央行开出3张千万级罚单！违反《反洗钱法》，民生银行、光大银行、华泰证券

原标题：央行开出3张千万级罚单！违反《反洗钱法》，民生银行、光大银行、华泰证券共被罚5190万元 来源：国元证券江阴营业部

2月14日，央行挂出27例行政处罚，其中涉及 民生银行 、 光大银行 、 华泰证券 三家机构，共计罚款5190万元。

从这三家机构违法行为类型看，主要包括了未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

三机构被罚5190万元

具体来看，民生银行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被央行总计罚款2360万元。

来源：央行网站

光大银行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被央行总计罚款1820万元。

来源：央行网站

华泰证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被央行总计罚款1010万元。?

来源：央行网站

华泰证券相关人士14日表示，公司高度重视中国人民银行在行政处罚公告中指出的问题，在接受检查期间即立查立改。制订并严格落实整改方案，全面推进历史存量客户身份持续识别，进一步完善反洗钱工作机制，升级新一代反洗钱系统，持续完善业务系统功能，优化客户身份识别、可疑交易报告等工作流程，强化反洗钱监督检查。目前，公司各项业务经营情况正常，该处罚对公司的业务经营及财务状况无重大影响。

上述人士称，公司今后将持续加强反洗钱内控机制建设，完善内控合规管理，切实做好反洗钱工作。同时公司积极参与监管机关重点课题调研并得到好评，为完善证券业反洗钱规则建言献策。

另外，央行此次公布的27张罚单中包括24张个人罚单，分布在三家机构的法律合规部、信用卡中心、运营管理部、内控合规部、信息技术部、合规法律部等部门。

比如，贾凤军（时任民生银行直销银行事业部副总经理）对民生银行以下违法违规行为负有责任，未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，共计被央行罚款8万元。

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从严开展反洗钱工作

央行2019年公布的2018年中国反洗钱报告指出，2018年，人民银行全系统对1569家义务机构开展反洗钱专项执法检查，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计1.66亿元，同比增长54.55%。同时，各分支机构对428家金融机构开展综合执法检查，对其中违反反洗钱规定的行为共计罚款2334万元。

《中华人民共和国反洗钱法》（下称《反洗钱法》）中明确规定，金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的等行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

来源：央行网站

事实上，不只是银行、券商，也有保险公司等机构因违反《反洗钱法》受到过央行的处罚。