中国银行北京市分行强化反洗钱人才队伍建设 推动反洗钱工作迈上新台阶

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作。近年来，中行北京分行坚持“以人为本”、“风险为本”的理念，设立专业机构岗位、打造高精尖人才，通过持续强化反洗钱人才队伍建设，为反洗钱工作提质增效注入了内生动力，并取得了显著成果。

优化工作机制，提升履职能力。建立反洗钱监测分析中心，设立专职反洗钱监测分析团队、反洗钱与制裁合规管理团队，强化反洗钱专业技术分析职能，使管理更加精细化、集约化；成立制裁名单甄别中心，对全国18家分行跨境汇款中涉敏信息进行甄别、事中监控。目前，已实现全辖各级机构、各条线反洗钱兼职人员的全覆盖。不断优化的反洗钱机构、岗位架构有效提升了该行反洗钱工作专业化管控能力。

打造高精尖专家队伍，提供专业支持保障。一方面，成立反洗钱专家库，专家成员政治素质过硬、业务能力强、研究水平高，在课题研究、监测分析、案件研判等关键环节主力军作用突出，已成为该行反洗钱工作的“排头兵”。另一方面，实行人才战略，培养反洗钱专业人才。组织开展国际反洗钱师培训认证工作，去年共有65人获得国际认证；针对不同人员有的放矢举办各类培训，例如，定期组织反洗钱及制裁合规基础知识培训、系统升级培训、新员工培训等，并通过在线考试、现场考试、电话抽测等形式检验学习成果。手段丰富的全流程培养极大地提升了员工的专业能力，使得反洗钱人才在不同工作岗位上发挥了重要作用。

强化反洗钱情报分析能力，展现责任担当。不断提升反洗钱情报分析能力，重点可疑报告工作取得显著成果。提供重要线索，协助公安机关破获2018年度北京地区首例涉黑案例。2018年，该行向人民银行报送重点可疑报告数量、成案量均位列北京地区银行首位；所报送的涉黑洗钱可疑报告、非法集资可疑报告、涉恐可疑报告等均被有关机关立案调查，该行也因此收到不同国家机关的感谢信；还荣获了北京市金融局三等线索奖金奖励。

坚持科技引领，智能化手段提升工作质效。该行以现代信息科技手段为依托，大胆创新，持续提升智能化工作水平。研发了“可疑交易甄别助手”、数据分析工具“邮筒”等实用工具，显著提升了一线识别可疑交易的效率和准确性；通过在工作中应用可视化分析工具，加大了对团伙可疑资金网络的挖掘和分析力度，报告质量显著提升；还注重模型建设，全面梳理典型案例，提取典型监测指标，自发编写制裁模型脚本，使得特定场景研发的模型有效率明显提升。

未来，中国银行北京市分行还将持续推动反洗钱合规建设，打造高素质反洗钱人才队伍，为将反洗钱工作打造成为中行品牌和领先优势做出更大的贡献。