华商产业升级混合型证券投资基金招募说明书(更新)

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华商产业升级混合型证券投资基金招

募说明书（更新）

基金管理人：华商基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

二〇二〇年一月

重要提示

华商产业升级股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2010年4月6日经中国证监会证监许可【2010】417号文核准募集,本基金基金合同于2010年6月18日正式生效。

根据2014年8月8日施行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》（证监会令第104号）第三十条第一项的规定，股票型基金的股票资产投资比例下限由60%上调至80%。华商产业升级股票型证券投资基金于2015年8月6日变更为华商产业升级混合型证券投资基金。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示未来表现。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。

本基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于流动性风险、退市风险、投资集中度风险、市场风险、系统性风险、股价波动风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，本基金资产并非必然投资于科创板股票。

投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金产品资料概要及《基金合同》。

本招募说明书所载内容截止日为2019年12月31日 ,有关财务数据和净值表

现截止日为2019年9月30日（财务数据未经审计）。

目录

一、 绪言...... 5

二、 释义...... 5

三、 基金管理人...... 9

四、 基金托管人...... 22

五、 相关服务机构...... 25

六、 基金的募集...... 68

七、 基金合同的生效...... 68

八、 基金份额的申购、赎回与转换...... 69

九、 基金的投资...... 78

十、 基金的财产...... 92

十一、 基金资产的估值...... 93

十二、 基金的收益与分配...... 99

十三、 基金的费用与税收...... 100

十四、 基金的会计与审计...... 101

十五、 基金的信息披露...... 102

十六、 风险揭示...... 108

十七、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......113

十八、 基金合同的内容摘要......115

十九、 基金托管协议的内容摘要...... 131

二十、 对基金份额持有人的服务...... 143

二十一、 其他应披露事项...... 144

二十二、 招募说明书存放及查阅方式...... 147

二十三、 备查文件...... 147

一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关规定及《华商产业升级混合型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了华商产业升级混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。