违规销售资管计划产品，爱建证券又有两家营业部领罚

原标题：违规销售资管计划产品，爱建证券又有两家营业部领罚 来源：券业行家

　　关于爱建证券，即使是业内人士，也难以琢磨：

　　位列协会券商信息之首，却因体量过小而常被忽略；两大股东关联两家上市公司，却很少有公开信息披露；拥有全牌照，却屡屡受到监管关注……

　　近期，爱建证券这家存在感不强的券商，又遇到了麻烦。位于宁波的四家营业部中的两家，被宁波证监局责令改正。而处罚的原因，与之前浙江证监局下发的三份监管函类似，还是栽在了违规销售“券商集合资产管理计划”上。

　　两家营业部被责令整改

　　行家梳理券商监管信息发现，更新缓慢的宁波证监局首页诚信信息栏，近日新增两则监管信息。监管的对象，均属爱建证券旗下分支机构：宁波槐树路营业部和宁波彩虹南路营业部。

　　据行家了解，爱建证券现有11家分公司和36家营业部，其中宁波辖区内只有4家营业部。可以这么说，在宁波一地，爱建证券居然有半数分支机构收到了监管函。

　　具体什么情况？

　　监管函显示，两家营业部在销售“爱迪新能源”证券公司集合资产管理计划中均存在违规行为。

　　关于宁波槐树路营业部，宁波证监局指出三大问题：

　　一是部分投资者在付款购买集合资产管理计划前未签署风险承受能力调查问卷、适当性评估结果确定书、合同和风险揭示书等材料；

　　二是营业部提供的部分合同日期与实际签署日期不一致；

　　三是营业部个别员工存在向投资者承诺其资产本金不受损失的行为。

　　宁波证监局表示，上述情况反映出营业部集合资产管理计划销售行为不适当，销售业务内部控制不健全，违反了《证券公司监督管理条例》第二十七条、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》（证监会公告〔2016〕13号）第三条的规定。

　　按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》第十二条的规定，宁波证监局对该营业部采取责令改正的监管措施，要求该营业部采取有效措施，梳理完善集合资产管理计划等金融产品销售业务流程，健全内部控制，规范员工执业行为，提高合规管理水平，切实保护投资者合法权益。。

　　而对于宁波彩虹南路营业部，监管指出两大问题：

　　一是部分投资者在付款购买集合资产管理计划前未签署适当性评估结果确定书、合同和风险揭示书等材料；

　　二是营业部电脑主管、交易部经理等人员从事销售工作。

　　同样的，这家营业部也被责令在30日内完成整改，提交整改报告并由宁波证监局检查验收。

　　此前监管已有五份罚单

　　然而，这还不是爱建证券首次因在销售资管计划过程中违规被罚。

　　此前，行家在《资管产品兑付危机，爱建证券两家营业部三名人员同日领罚》一文中报道：

　　2019年9月24日，浙江证监局接连发出五份监管函，就爱建证券的资管产品兑付危机中暴露出的销售违规行为，对两家营业部和三名责任人予以行政处罚。

　　值得一提的是，以上监管函涉及的违规事项，无一例外，均与“爱迪新能源”有关。

　　而这让行家回想起一年之前，发生在爱建证券多地营业部的“马甲”还钱事件。

　　据澎湃新闻报道，因“爱迪新能源”资管计划产品到期没有兑付，不得已出此下策。

　　近两亿踩雷凯迪生态

　　公开资料显示，“爱迪新能源”全称为“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”――从名字上看，“爱”来自“爱建集团”，“迪”来自“凯迪生态”。