国泰君安期货 以客户为中心 着眼长远强创新

原标题：国泰君安期货 以客户为中心 着眼长远强创新 来源：原创

多年来，国泰君安期货紧紧围绕“成为客户高度信赖的衍生品服务商和风险管理伙伴”的目标愿景，真抓实干、勇毅笃行，凭着钻劲、拼劲、闯劲、韧劲，攻克了一个又一个难关险隘，实现了一次又一次自我超越。仅2018年，国泰君安期货及部分员工就获得四家期货交易所、权威机构及媒体颁发的各类奖项50余项，充分展现了国泰君安期货优秀的经营管理能力以及卓越的行业影响力。国泰君安期货取得优异成绩的秘笈是什么？

A    不断修炼企业内功

    提升综合金融服务能力

一直以来，国泰君安期货坚持“以客户为中心，以市场为导向”的经营理念，不断打磨和完善客户服务体系，主动贴近市场、贴近业务，针对不同类型客户的个性化需求，持续提升公司前、中、后台的专业服务能力，通过强化母子公司联动、总分联动，提高服务客户的水平。国泰君安期货有关负责人告诉期货日报记者，2018年，国泰君安期货为更好地服务客户，进行了以下三方面的创新。一是深化三个“双轮驱动”，即坚持金融期货与商品期货、自有营业部与IB营业部、机构客户与零售客户共同发展的三个“双轮驱动”总体经营策略，推进服务能力均衡发展，稳步提升综合竞争实力。2018年，公司新增资产账户同比增加，客户规模进一步扩大。二是确立三类重点客户，即将特法、产业、量化三类客户作为重点开发服务对象，并且在实战中取得一定成果，奠定了公司的业务发展方向。三是优化服务网点建设，拓宽客户服务半径，缩小与竞争对手之间的差距。

上述负责人特别介绍，在服务三类重点客户方面，国泰君安期货“玩出了新花样”：对待特法客户，重点围绕股指期货、国债期货等品种，充分发挥金融客户优势，为投顾、资方搭建业务交流平台，为管理人员提供产品设计等一站式服务，全面加强同各类金融机构的业务合作与推广。同时，紧抓股指期货松绑契机，加强对公募基金、私募基金等特法客户的策略路演。对待产业客户，成立产业客户推广服务小组，积极开展“走进百家企业”大型营销活动，完成百余家产业企业路演；通过深化与风险管理公司的业务联动，灵活运用各类金融工具，满足产业客户“一揽子”服务需求，拓宽服务边界；围绕龙头企业做深做细，积极拓展产业链上下游客户群，在品种研究、期现服务、交割服务方面深度协作。对待量化客户，建立专业的量化服务团队，持续加大信息技术投入，高度重视量化系统建设与优化，提炼打造“量化业务服务包”，积极发挥技术优势，全面构筑量化业务服务“高地”。

此外，国泰君安期货在创新服务客户模式的同时，坚守合规底线，始终把保护投资者利益放在首位，将合规风控作为公司的核心竞争力之一，建立了董事会、经营管理层、风险管理部门，以及业务部门与分支机构的四级合规风控管理架构，并且在完善公司合规风控组织架构的同时，重点加强一线合规风控岗位建设，明确一线合规风控职责，强化考核问责机制，将合规风控管理嵌入具体的业务与流程中并加以贯彻落实，不断提升合规风控技术水平，完善风险评估、风险监控、风险预警、风险处置、压力测试与应急管理，持续加强合规风控管理系统建设。

国泰君安期货通过建立健全与自身发展战略相适应的合规风控管理体系，加强合规风控系统建设，开展合规风控文化宣导，并且紧紧围绕业务创新发展需要，不断强化全员合规意识，夯实合规风控基础，保证了经营的合法合规以及内部规章制度的贯彻执行，保障了公司持续、健康、稳定发展。

B    加快线上线下全面融合  拓宽服务客户渠道

随着中国金融市场的不断开放，金融机构业务已经由线下主导转为线上线下相结合模式，这是大势所趋，也是企业对内进行高效管理、对外提高竞争力的必由之路。国泰君安期货因时而变，紧跟时代发展，逐步实现期货终端在国泰君安证券君弘APP的功能内嵌，成为业内为数不多实现证券期货业务全面融合的APP，形成了线上规模化开发、服务零售客户的新业务模式。据期货日报记者了解，一方面，国泰君安期货持续加强线上APP的客户引流与开户服务工作，力求与线下分支机构的营销服务形成互补；另一方面，通过打造无缝对接的零售客户服务体系，从线下的“单核”服务跃升为线下、线上的“双核”服务，真正做到“以客户为中心”。

国泰君安期货有关负责人介绍，公司先后创建的“国泰君安期货”微信订阅号与“国泰君安微期货”微信服务号两个官方微信平台，是国泰君安期货互联网金融建设的重要项目之一，其为公司与客户搭建了业务平台，为客户带来更全面及时的信息资讯以及更便捷高效的业务入口。据了解，这两个官方微信号每日发布投资必读、商品期货研究晨报、金融衍生品研究晨报、交易提示等信息，具备期货开户、仿真开户、培训报名等功能，能够充分满足客户的多元化需求。同时，还为客户提供账户分析、交易诊断、重要活动、期货开户等深度服务，不定期发送深度报告、周度研究报告、月度研究报告、重要业务通知等内容。此外，客户还可以通过线上视频点播等学习期货相关知识。

下够实功夫，才有真成效。国泰君安期货将电子商务与投资者教育相结合，创办了“期货大讲坛”，主要有基础教育、观点聚焦、政策解读、大咖面对面以及产业万里行五大主题，活动主要内容包括新品种介绍及期货交易规则讲解、政策及行情解读、客户经验分享等，利用直播和现场两种方式实现线上线下相结合，提高客户参与度及影响力，形成线上线下相结合、以服务促营销的新模式。

在此基础上，为更好地服务客户，国泰君安期货还持续推进分支机构优化布局与渠道拓展工作。2019年，国泰君安期货根据战略发展需要，因地制宜，新设几家分公司，同时在上海、厦门等地增加网点布局，进一步加强国泰君安期货对重点区域、重点客户的服务力量，扩宽业务覆盖面。不仅如此，国泰君安期货还积极开展线下活动，举办“走进百家企业”及“产业客户全覆盖”等活动，深挖风险管理业务需求，真正做到线上线下全面融合，为国泰君安期货的下一步腾飞打下坚实基础。

C    深耕商品期货业务  巩固金融期货优势

近年来，国泰君安期货多措并举，全面服务产业客户需求，深耕商品期货业务。一是发挥在商品期货方面的研究优势，为客户提供包括宏观经济、行业动态以及投资策略在内的全方位服务，积极贯彻“贴近市场、贴近客户、贴近业务”的服务理念，为客户提供丰富多样的交易策略和风险管理方案。二是着力打造“管家式”贴身交割的服务理念，并在业内做到“三个领先”——仓单系统领先、手册案例领先、服务体验领先。国泰君安期货在交割前、交割中、交割后始终陪伴在客户身边，尽可能帮助客户降低交割成本、提高业务效率，助力客户顺利完成交割业务。三是通过整合研究服务、仓单系统、场外期权等资源，多部门协同合作，进一步丰富服务实体产业的模式。四是原油、铁矿石、PTA等商品期货相继启动国际化，国泰君安期货也在谋求走出国门，进一步提升公司在国际市场的影响力，拓展公司国际业务的版图。据期货日报记者了解，首单澳大利亚客户开立大商所账户已经率先在国泰君安期货落地。

随着期货市场成熟度的不断提高，企业对金融服务的需求日趋多元化、综合化，国泰君安期货持续发挥一体化金融服务优势，强化发展举措，促使公司的金融期货业务一直走在行业前列。一是加强与证券母公司的合作，提高合作的深度与广度，进一步丰富产品线，合作发行“天聚宝”“天鑫宝”等系列产品，不断充实国泰君安期货的财富管理产品，为各类客户提供更为多元化、专业化的财富管理服务。二是加强与其他金融机构的合作。2019年国泰君安期货成功推出公司首单FOF投资计划——汇集各类优秀私募管理人旗下产品，为客户提供多样化的投资渠道，并与私募基金建立良好的合作关系，全方位“捕捉”市场优质投顾，同时满足客户定制化的资产配置需求。此外，国泰君安期货还为金融机构客户提供优质的研发资讯服务，为客户套保套利提供丰富的产品策略。

滴水穿石，非一日之功。国泰君安期货有关负责人介绍，2018年，公司金融期货客户数量较多、资金规模较大，在股指期货、国债期货等金融期货品种的成交量与持仓量方面持续保持全市场前三。同时，国泰君安期货继续大力推进新业务，标定前进方向，进一步拓展盈利渠道。

2018年下半年，随着养老资金的入市，众多公募基金及保险机构纷纷招标金融期货经纪商，国泰君安期货根据上述机构的需求，对其中金融衍生品服务的内容进行了针对性的精心准备，并通过答辩入围中标，成为诸多特法客户的金融期货经纪商，巩固了国泰君安期货在金融期货服务上的优势地位。

D    致力参与金融扶贫  积极践行社会责任

作为金融扶贫的参与者、见证者和实践者，国泰君安期货秉承“服务实体经济”使命，扎根基层，精准扶贫工作突出，受到当地政府和人民群众的赞誉。据期货日报记者了解，国泰君安期货高度重视扶贫工作，深入贯彻“金融报国”理念，积极响应中央扶贫攻坚战略号召，在中期协的指导与支持下，立足期货行业特色，发挥专业优势，助力打赢脱贫攻坚战。

2017年以来，国泰君安期货建立完善扶贫领导工作机制，形成覆盖公司整体的扶贫协作体系，在专业扶贫、项目扶贫、产业扶贫、消费扶贫、教育公益帮扶等方面开展多项工作，继2017年成功在三大商品期货交易所完成“保险+期货”试点项目之后，于2018年扩大扶贫规模和范围，成功申请并获得6个交易所项目，地域跨越黑龙江、辽宁、海南、新疆、甘肃等多个省份，品种覆盖玉米、大豆、天然橡胶、棉花和苹果，涉及现货超过80000吨，惠及近4万家农户，合计实现赔付约893万元，为试点地区的“三农”和脱贫攻坚工作做出重要贡献。

“十年树木，百年树人”。国泰君安期货思想上重视教育扶贫，行动上落实具体措施。一是开展“献出一份爱，托起一片希望”公益募捐活动。2018年5月，国泰君安期货借助公益基金会的募捐平台，在全公司范围内发起对贫困县学生的公益募捐活动，累计为河南省台前县、安徽省金寨县和山西省静乐县3个贫困县的118名贫困学生筹得善款逾10万元；组织员工和客户赴河南省洛宁县东南村小学开展扶贫捐助活动，为小学生提供奖学金和学习用品。2019年，国泰君安期货向安徽省金寨县仙花实验学校捐赠善款5万元，用于资助特困生和购买学习用品。同时，继续对陕西省延川县贫困学生给予帮扶，对口支援延川县20名优秀贫困大学生。二是国泰君安期货主动为贫困县大学生提供实习机会，并将继续扩大实习范围，对家庭困难但品学兼优的大学生给予最实际帮助。此外，国泰君安期货还积极参与产业扶贫工作。根据中期协“‘长’‘期’再携手”精准帮扶号召，公司向陕西延长县捐赠65万元精准扶贫资金，帮助当地贫困果农购置农机农具。据了解，国泰君安期货在该扶贫项目中提供的帮扶资金在所有期货公司中排名第一。今年10月，为进一步巩固陕西延长县脱贫攻坚成效，国泰君安期货捐赠10万元，帮扶“认养农业”项目建设。三是持续加大扶贫力度，继与安徽金寨县、河南台前县、山西静乐县、陕西延长县、陕西延川县签订结对帮扶协议之后，又与新疆麦盖提县签订帮扶协议，捐赠帮扶资金70万元。

登高更望远，作为国内领先的期货经营机构之一，国泰君安期货在聚焦自身发展的基础上，始终不忘承担社会责任，坚持以“创造社会价值为己任”的理念，积极投身到扶贫工作中，继续为实体经济保驾护航。