5亿贷款纠纷惊动最高法 中山证券资管业务涉“案中案”堪比大片

贷款违约遇上刑事案件，这是什么操作？

刚刚经历过一场私募债“诈骗案”的中山证券，转头又开始忙活5亿贷款纠纷案，而且还是个“案中案”？

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5亿贷款纠纷案惊现“案中案”？

12月23日，上交所披露了一则关于中山证券有限责任公司（简称“中山证券”）的诉讼公告。

佛山市中鸿酒店投资有限公司（简称“中鸿酒店”）因5亿元贷款违约，中国进出口银行深圳分行（简称“进出口银行深圳分行”）作为中鸿酒店此次贷款的担保人一起，被中山证券和兴业银行股份有限公司青岛分行（简称“兴业银行青岛分行”）告上法庭。

然而，这并不是一起简单的贷款纠纷案。该案件民事法律事实与两起刑事案件的刑事法律事实有重合之处。

刑事法律事实主要是指：中鸿酒店及其原法人代表李鸿荣因涉嫌单位行贿罪、贷款诈骗、骗取贷款罪，以及进出口银行深圳分行原行长李昌军涉嫌受贿罪、贷款诈骗罪、骗取贷款罪被提起公诉。

由此，一审法院依法裁定驳回了中山证券、兴业银行青岛分行的起诉。于是，中山证券与兴业银行青岛分行向最高人民法院提起上诉，最终“惊动”了最高法。最高法认为，该纠纷案的民事法律事实与两起刑事案件的刑事法律事实虽有重合之处，却并不完全相同，因此判定一审法院的裁定不当，予以纠正。

同时，公告中强调，上述诉讼涉及的数亿元委托贷款、法律风险与收益均由兴业银行青岛分行承担和享有，不会对中山证券造成不利影响。

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两年旧案浮出水面

一场几经周折的贷款纠纷案，究竟有着怎样的细节?

首先要追溯到2015年5月31日，兴业银行青岛分行与中山证券共同发起成立“中山融盛5号定向资产管理计划”（简称“资管计划”）。中山证券为资管计划管理人，兴业银行青岛分行为其委托人和托管人。

2015年6月4日，中山证券按照兴业银行青岛分行的投资指令，与中鸿酒店、南充市商业银行股份有限公司营业部（现更名为“四川天府银行股份有限公司营业部”，简称“南充商业银行营业部”）签订贷款合同书。同时，中山证券委托南充商业银行营业部向中鸿酒店发放5亿元委托贷款，贷款期限为2015年6月4日至2017年6月4日。进出口银行深圳分行为中鸿酒店的上述贷款提供连带责任保证。

也就是说，该涉案资管计划，实际上就是我们所说的备受争议的通道业务。兴业银行青岛分行提供资金，中山证券提供通道，向中鸿酒店发放5亿元贷款。

2017年1月26日，中鸿酒店提前归还本金0.5亿元及相应利息。然而，2017年3月21日，中鸿酒店却没有按合同内容偿还当季利息，造成违约。

2017年3月23日，中山证券向中鸿酒店、进出口银行深圳分行发出通知，告知对方贷款提前到期的相关信息，并索要赔偿。

2017年4月18日，中山证券与兴业银行青岛分行作为共同原告向法院提起诉讼。要求中鸿酒店、进出口银行深圳分行归还相应本金、利息及其他费用共计4.66亿元。

从提起诉讼至今已经两年有余，此次最高法指令广东省高级人民法院再次审理此案，中山证券和兴业银行青岛分行的维权之路也算是迎来了一次反转的机会。

然而，中山证券和兴业银行方面即便赢了官司，何时能最终挽回数亿元损失还不得而知。

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4.66亿元能挽回吗？

要说当年这中鸿酒店也算是个地方小红人，只是近年来发展并不如意。

天眼查显示，中鸿酒店有诸多风险，98条自身风险，166条司法风险，7条经营风险，还有3条预警提醒。

自2017年开始，中鸿酒店频频陷入纠纷。因为拖欠工资、货款和项目款等，被多人和公司起诉，其中还有多起涉案金额仅几万元的纠纷。据其中一份判决书显示，中鸿酒店旗下除了一块建设用地使用权，几乎没有其他可执行财产。

中鸿酒店先后12次被列为失信被执行人，其法定代表人兼持股90%的股东欧柏已经有17条限制消费令。