博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书

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博时保证金实时交易型货币市场基

金

更新招募说明书

基金管理人: 博时基金管理有限公司

基金托管人: 中国建设银行股份有限公司

【重要提示】

1、本基金根据 2014 年 09 月 09 日中国证券监督管理委员会《关于核准博时保证金实时

交易型货币市场基金募集的批复》（证监许可[2014]935 号）和 2014 年 10 月 31 日《关于

博时保证金实时交易型货币市场基金募集时间安排的确认函》（证券基金机构监管部部函[2014]1674 号）的准予注册，进行募集。

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

3、本基金投资于货币市场，每百份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，中央银行的利率调整和市场利率的波动构成本基金的利率风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险及本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，本基金属于低风险、低预期收益的基金品种，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。

本基金主要投资于货币市场工具，对流动性要求较高，这种确保高流动性的投资策略有可能造成投资收益的减少，另一方面，由于大额赎回被迫减仓的个券，若市场流动性弱，变现冲击成本较大，会造成变现损失，降低资产净值。例如，为满足投资者的赎回需要，基金可能保留大量的现金，而现金的投资收益最低，从而造成基金当期收益下降等风险。

4、本基金在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益。如本基金销售机构未免除本基金的交易费用，则会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于份额净值的价格买入本基金，投资收益可能减少，而卖出份额的投资人以高于份额净值的价格卖出本基金，投资收益有望增加；当折价交易时，买入份额的投资人以低于份额净值的价格买入本基金，投资收益有望增加，而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本

基金，投资收益可能减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。

5、正常情况下，本基金 T 日申购份额，T+2 日可赎回或卖出；T 日买入的基金份额当日

可赎回或卖出。

6、投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主判断基金的投资价值，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，自行承担投资风险。

7、基金的过往业绩并不预示其未来表现。

8、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。

9、基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况引致的投资风险，由投资人自行负责。

10、本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新的要求，将不晚于 2020年 9 月 1 日起执行。

11、本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019 年 11 月 25 日，有关财务数据和净

值表现截止日为 2019 年 09 月 30 日 (财务数据未经审计)。

目录

【重要提示】...... 2

第一部分绪言...... 5

第二部分释义...... 6

第三部分基金管理人...... 10

第四部分基金托管人...... 25

第五部分相关服务机构 ...... 29

第六部分 基金的募集与基金合同的生效...... 40

第七部分 基金份额的折算 ...... 41

第八部分 基金份额的上市交易 ...... 42

第九部分基金份额的申购与赎回 ...... 43

第十部分基金的投资...... 50

第十一部分 基金的业绩 ...... 61

第十二部分基金的财产 ...... 62

第十三部分基金资产的估值 ...... 63

第十四部分基金的收益与分配 ...... 67

第十五部分基金费用与税收 ...... 69

第十六部分基金的会计与审计 ...... 71

第十七部分基金的信息披露 ...... 72

第十八部分风险揭示...... 78

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 82

第二十部分基金合同的内容摘要 ...... 84

第二十一部分 基金托管协议的内容摘要...... 98

第二十二部分 对基金份额持有人的服务...... 112

第二十三部分 其他应披露的事项 ...... 113

第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式...... 114

第二十五部分 备查文件 ...... 115

第一部分 绪言