商洛市住房公积金管理中心2019年年度报告

根据国务院《住房公积金管理条例》及住房和城乡建设部、财政部、人民银行《关于健全住房公积金信息披露制度的通知》(建金〔2015〕26号)规定，现将商洛市住房公积金管理中心2019年年度报告公布如下：

一、机构概况

(一)住房公积金管理机构：全市设1个设区城市住房公积金管理中心(以下简称“商洛中心”)，下设8个管理部。从业人员123人，其中，在编123人，非在编0人。

(二)住房公积金监管机构：省住房和城乡建设厅、财政厅和人民银行负责对住房公积金管理运行情况进行监督。省住房和城乡建设厅设立住房公积金监管处，负责辖区住房公积金日常监管工作。

二、业务运行情况

(一)缴存：2019年，新开户单位137家，实缴单位2232家，净增单位15家；新开户职工6788人，实缴职工88754人，净增职工4647人；缴存额115841.04万元，同比下降16.26%。2019年末，缴存总额824982.36万元，同比增长16.34%；缴存余额455890.77万元，同比增长14.54%。

(二)提取：2019年，提取额57975.98万元，同比下降14.16%；占当年缴存额的50.05%，比上年增加1.24个百分点。2019年末，提取总额369091.59万元，同比增长18.63%。

(三)贷款：

1.个人住房贷款：2019年，发放个人住房贷款1734笔60659万元，同比增长4.33%、23.8%。回收个人住房贷款38666.77万元。2019年末，累计发放个人住房贷款39257笔565858.9万元，贷款余额253924.74万元，同比分别增长4.62%、12.01%、9.48%。个人住房贷款余额占缴存余额的55.7%，比上年减少2.57个百分点。

2.住房公积金支持保障性住房建设项目贷款：无。

(四)购买国债：无。

(五)融资：无。

(六)资金存储：2019年末，住房公积金存款207272.63万元。其中，活期11237.56万元，1年(含)以下定期0万元，1年以上定期196035.07万元。

(七)资金运用率：2019年末，住房公积金个人住房贷款余额、项目贷款余额和购买国债余额的总和占缴存余额的55.7%，比上年减少2.57个百分点。

三、主要财务数据

(一)业务收入：2019年，业务收入15355.35万元，同比增长27.54%。其中，存款利息7159.76万元，增值收益存款利息164.56万元，委托贷款利息8025.07万元，国债利息0万元，其他5.96万元。

(二)业务支出：2019年，业务支出6515.20万元，同比增长28.57%。其中，支付职工住房公积金利息6486.51万元，归集手续费支出0万元，委托贷款手续费支出28.3万元，其他支出0.39万元。

(三)增值收益：2019年，增值收益8840.15万元，同比增长26.79%；增值收益率2.03%，比上年增长0.15个百分点。

(四)增值收益分配：2019年，提取贷款风险准备金2500.16万元，提取管理费用2339.98万元，提取城市廉租住房(公共租赁住房)建设补充资金4000万元。

2019年，上交财政管理费用1860.98万元，上缴财政城市廉租住房(公共租赁住房)建设补充资金2334.07万元。

2019年末，贷款风险准备金余额12145.86万元，累计提取城市廉租住房(公共租赁住房)建设补充资金13034.07万元。

(五)管理费用支出：2019年，管理费用支出1823.81万元，同比下降19.09%。其中，人员经费1154.03万元，公用经费260.78万元，专项经费409万元。

四、资产风险状况

(一)个人住房贷款：2019年末，个人住房贷款逾期额39.01万元，逾期率0.15‰。2019年，提取个人贷款风险准备金2500.16万元，使用个人贷款风险准备金核销呆坏账0万元。2019年末，个人贷款风险准备金余额12145.86万元，占个人贷款余额的4.78%，个人贷款逾期额与个人贷款风险准备金余额的比率为0.32%。

(二)住房公积金支持保障性住房建设项目贷款：无。

(三)历史遗留风险资产：无历史遗留风险资产。

五、社会经济效益

(一)缴存业务：2019年，实缴单位数、实缴职工人数和缴存额增长率分别为0.68%、5.53%和-16.26%。

缴存单位中，国家机关和事业单位占87.72%，国有企业占6.57%，城镇集体企业占1.26%，外商投资企业占0.4%，城镇私营企业及其他城镇企业占2.47%，民办非企业单位和社会团体占0.54%，其他占1.04%。

缴存职工中，国家机关和事业单位占72.15%，国有企业占13.62%，城镇集体企业占1.08%，外商投资企业占0.4%，城镇私营企业及其他城镇企业占1.95%，民办非企业单位和社会团体占0.36%，其他占10.44%；中收入占100%。

新开户职工中，国家机关和事业单位占56.3%，国有企业占17.86%，城镇集体企业占1.44%，外商投资企业占0.06%，城镇私营企业及其他城镇企业占5.19%，民办非企业单位和社会团体占3.48%，其他占15.67%；中收入占100%。

(二)提取业务：2019年，13277名缴存职工提取住房公积金57975.98万元。