灵魂拷问，基金投顾服务重点是什么？国泰君安来解密

来源：上海证券报·中国证券网

国泰君安等首批7家券商获得基金投顾业务试点资格已一月有余，行业普遍的一种声音是颠覆了现有的基金销售业务，眼下，距离正式试点展业的日期步步临近，那么基金投顾服务重点是什么？且看国泰君安所带来的解读。基金投顾业务试点通知正式下发后，证券行业由于在市场研究能力、资产配置能力、创新产品设计、综合金融产品服务领域具备核心优势，后续如何展业受到了行业高度关注。国泰君安相关负责人表示，把基金业绩变为投资者的实际回报，这两者之间的差距是国泰君安提供基金投顾服务为客户带来的增量价值。无论是个人投资者还是机构投资者，买方视角的专属服务体验都比较缺乏，改善投资者获得感，是国泰君安做基金投顾服务的初心。国泰君安介绍，目前正在全力推进公募投顾试点业务落地，根据监管要求以及业务落地实际，从系统设计及开发、业务模式设计、收费模式制定、配套法律文书等各方面全力推进公募投顾业务落地。国泰君安认为，基金投顾服务的重点之一是组合策略供给，相关负责人透露，在试点初期，将综合考虑不同客户的投资目标、投资期限、风险承受能力、投资偏好等个性化要求，向客户提供梯度层次分明、品种多样的标准化组合策略，贴近不同投资者的风险承受能力做差异化设计和匹配，使投资者能够处于自己的“舒适区”，长期持有并获得满意的投资体验，进而改善投资回报。国泰君安筹备开展基金投资顾问业务时，在系统开发建设上进行了高质量高水平的投入，建立起一整套行业领先的资产配置、组合策略、产品管理、产品评价系统平台，可实现规模化的服务供给，个性化的千人千面，从而大幅提升客户专属服务体验。同时，国泰君安也非常重视强化线下投顾队伍的建设，将以基金投顾业务为契机，建立标准化总部赋能基础，完善考核激励机制，重点关注客户资产规模、客户满意度等，充分发挥一线投顾人员“顾”的作用，让基金投顾业务有稳固的流程标准，也能够有个性、有温度，为买方投顾时代到来做足准备。未来，顾问服务效率升级将成为国泰君安基金投顾业务的内核迫切要求，公司将采取线上+线下一体化展业的服务模式，多维度升级顾问服务，提升服务效能，以组合策略供给为重点，做好专业的基金投顾服务。

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