因未按照规定报送大额交易报告等，中信重庆分行、进出口四川分行遭罚共17

原标题：因未按照规定报送大额交易报告等，中信重庆分行、进出口四川分行遭罚共178万元 来源：蓝鲸财经

近日，中信银行重庆分行因未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、存在占压财政资金等五项违法违规行为遭监管处罚112万元，一名相关负责人被罚2.5万元。而一同公布的进出口银行四川分行行政处罚信息显示，该行也因未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被监管处罚60万元。

据行政处罚信息公示表显示，此次受罚的中信银行重庆分行违法行为类型有五项：虚报、瞒报金融统计资料; 超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料; 存在占压财政资金行为; 未按照规定履行客户身份识别义务; 未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。央行重庆营业管理部对其作出警告并罚款112万元的行政处罚。作出该处罚的决定日期为2020年3月4日。

次日，该机构一名相关负责人也被作出行政处罚决定。其因对中信银行股份有限公司重庆分行未按照规定履行客户身份识别义务和.未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告两项违规行为负有责任，被罚款2.5万元。

值得注意的是，近段时间，中信银行因违法违规操作屡遭监管处罚。2020年2月20日，北京银保监局因中信银行包括违规发放土地储备贷款等在内的19项信贷业务违法违规，对其作出罚款2020万元的行政处罚决定。

据中信银行发布的业绩快报显示，中信银行2019年实现营业收入1875.84亿元，同比增长13.79%;归属于本行股东的净利润480.15亿元，同比增长7.87%。截至2019年年末该行不良贷款率1.65%，较去年年末下降0.12个百分点; 拨备覆盖率175.25%，比上年末上升17.27%。

与中信银行处罚决定一同公布的还有进出口银行四川分行的监管罚单。

据行政处罚信息公示表，进出口银行四川分行因未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被处以罚款60万元，央行成都分行对其3名相关直接责任人也作出罚款合计4万元的行政处罚。作出行政处罚决定的日期为2020年3月5日。