2019证券从业资格考试金融市场基础知识习题

1、1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

A、工商银行

B、中国银行

C、农业银行

D、建设银行

正确答案： B

【专家解析】1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

2、在我国，新股网上竞价发行是指()利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

A、新股发行人

B、新股发行主承销商

C、证券交易所

D、证券登记结算公司

正确答案： B

【专家解析】在我国，新股网上竞价发行是指“主承销商”利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

3、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。

A、证券经纪业务

B、资产管理业务

C、融资融券业务

D、投资银行业务

正确答案： A

【专家解析】证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

4、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的()。

A、跨期性

B、期限性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

正确答案： C

【专家解析】联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

5、在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为()。

A、承销购买方式

B、招标购买方式

C、同一价购买方式

D、支付购买方式

正确答案： B

【专家解析】在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为招标购买方式。

6、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。

A、贴现债券

B、附息债券

C、息票累积债券

D、浮动利率债券

正确答案： D

【专家解析】浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。

7、金融市场以()为交易对象。

A、实物资产

B、货币资产

C、金融资产

D、无形资产

正确答案： C

【专家解析】金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。

8、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

A、客户评级和证券评级

B、客户分级和证券分级

C、客户评级和资产评级

D、客户分级和资产分级

正确答案： D

【专家解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

9、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中()的具体要求和反映。

A、公开原则

B、公平原则

C、公正原则

D、依法监管原则

正确答案： A

【专家解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

10、投资者买卖证券的第一步是要向()及其代理点申请开立证券账户。

A、证券交易所

B、中国结算公司

C、证券业协会

D、证监会

正确答案： B

【专家解析】投资者买卖证券的第一步是要向中国结算公司及其代理点申请开立证券账户。根据我国现行做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。

11、在场外交易市场上，柜台交易的买卖价格一般由()报出。

A、开设柜台的金融机构

B、投资者

C、证券交易所

D、证券登记结算机构

正确答案： A

【专家解析】此题考察场外交易市场的交易方式。

12、开户代理机构受理投资者开户申请，申请材料审核合格后实时向()上传开户申请。

A、中国结算公司

B、证券公司

C、证券交易所

D、证监会

正确答案： A

【专家解析】开户代理机构受理投资者开户申请，申请材料审核合格后实时向中国结算公司上海分公司和深圳分公司上传开户申请。

13、1985年，我国第一家证券公司()通过批准。

A、深圳经济特区证券公司

B、上海证券有限责任公司

C、国泰君安证券股份有限公司

D、长城证券有限责任公司

正确答案： A

【专家解析】1985年，我国第一家证券公司深圳经济特区证券公司通过批准进入筹备。

14、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，在无涨跌幅限制证券的交易中，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下()。

A、[30%]

B、[20%]

C、[40%]

D、[10%]

正确答案： A