首批试点资格！银河、国泰君安、华泰、申万等多家券商将开展基金投顾业务

　　上证报近日获悉，目前有至少7家券商获批了基金投顾试点资格。还有一些券商在申请第二批资格中，这也意味着，基金投顾业务试点可以在证券行业内开展，对于券商的财富管理转型意义重大。

　　此次监管批准了数家金融机构，包括银行和券商。银行有招商银行，券商则有银河证券、中金公司、中信建投、申万宏源、华泰证券、国泰君安、国联证券等几家。有业内人士向上证报表示，首批申请基金投顾试点资格的券商可能不止这7家。

　　可为客户代理基金账户了！

　　上证报采访获悉，此次基金投顾试点具有两大特点：

　　一方面，投顾所收取的费用与其客户的净资产规模绑定，两者利益趋于一致，这与以前单纯靠收取基金代销费用或股票交易佣金有很大不同。

　　另一方面，基金投顾可以接受全权委托，根据与客户协议约定的投资组合策略，投顾可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

　　“通俗点说就是，以前投顾只能建议投资者买哪只基金，什么时候买，账户操作决策权还在投资者手中，但现在投顾可以全权负责了，包括直接操作账户。”一券商人士表示。

　　该人士强调称，现在的操作仅限于公募基金账户，股票等其他账户并没有放开。

　　“这对于券商投顾来说将是较大的改变。”业内人士认为，虽然不是代客理财的突破，但投顾的空间大了很多。

　　这几家券商首尝鲜！展业方案各不同

　　此次获批的7家券商不仅包括行业排头兵，还有中小券商。多位受访券商表示，并不是真的拿到了文件，而是口头获得通知。并且各家在年前递交的方案不尽相同。

　　国泰君安

　　根据2019年半年报，国泰君安代理买卖证券业务净收入(含席位租赁)市场份额5.75%，排名行业第一位。该公司代理买卖收入连续四年行业排名第一。截至2019年末，国泰君安证券有30家分公司，344家营业部，网点数行业排名第四。

　　银河证券

　　根据中国证券业协会公布的2019年上半年券商经营数据，银河证券代理买卖证券业务净收入(含席位租赁)为21.15亿元，行业排名第2位。对于这一业务资格，银河证券准备了一年多时间，在行业中准备较早。银河证券开展基金投顾试点业务具有诸多优势，比如营业网点多、投顾人员多、普通投资者多、具备研究支持等等。获取该业务资格，也将进一步推进银河证券的财富管理转型。

　　中金公司

　　上证报从接近中金公司人士处了解到，未来或将根据不同风险偏好的客户，设计不同收益预期的资产配置方案。据中国证券业协会信息，中金公司共有营业部23家，分公司7家。2018年度，中金公司证券经纪业务收入224,571万元，在97家证券公司中排名第十。中金公司近年来在财富管理不断发力。2017年9月，中金公司引入腾讯控股作为战略投资者。2019年2月阿里巴巴集团完成对中金公司的入股，持有中金公司H股约2.03亿股，占中金公司已发行股份的4.84%。

　　申万宏源