中国证券金融股份有限公司

证券金融公司向证券公司授信的依据是什么？

　　证券金融公司对证券公司基本情况、业务范围、财务状况、诚信记录、风险控制能力等进行征信调查，制定科学、公正的信用评估标准和程序，对证券公司征信调查情况进行分析评估，并结合市场状况、风险控制等因素，确定授信额度和保证金比例。

　　授信额度的计算公式如下：

　　申请人授信额度= MIN｛申请额度，证券金融公司净资本×50%，申请人净资本×净资本折扣比例（初期为50%）×分类监管评级对应系数×平均维持担保比例对应系数×（1－∑内部信用状况调减百分比－∑外部信用状况调减百分比）｝

 

转融通业务的期限档次是如何安排的？

　　在业务试点初期，证券金融公司采用固定期限的模式。转融资期限分为7天、14天、28天三个档次，转融券期限分为3天、7天、14天、28天、182天五个档次。证券金融公司根据市场需求和业务发展需要，会适时对转融资、转融券的期限档次进行调整。

是否可以多次展期，能否允许部分展期？

　　允许多次展期，但累计展期合约（含原合约）时长不能超过六个月。

　　同时允许部分金额展期，最大展期金额为展期前原合约金额（即全额展期），最小展期金额的申报单位为10万元。

　　提醒提示：每次展期时，证券公司需在合约展期生成日（即原合约归还日）归还原合约的费用；对于部分展期的，证券公司还需在合约展期生成日归还原合约中未展期部分的金额。

 

转融通合约的归还日如何计算？

　　设T日为转融通合约的成交日（展期日），N为按自然日计算的转融通期限，则T+N日为转融通合约的归还日，如T+N日为非交易日的，顺延至下一个交易日。归还日转融通标的证券停牌的，顺延至该证券复牌日。

转融通业务的展期是如何办理的？

　　证券公司申请转融通交易展期，至少应当在归还日之前3个交易日提出，经证券金融公司同意后方以展期。转融通业务展期包括转融资展期和转融券展期。

　　转融券展期包括转融券约定申报展期与转融券非约定申报展期。申请转融券约定申报展期的借入人，应自行与出借人协商，并至少在归还日之前3个交易日申报，出借人也应在归还日之前3个交易日提交同意展期的指令；申请转融券非约定申报展期的借入人，应在归还日之前3个交易日申报，由证券金融公司联系出借人进行协商。出借人同意后，应向证券金融公司提交同意展期的指令。

　　提交展期指令的时间为每个交易日的9:30至11:30，13:00至15:00。指令当日15:00前可撤销，当日未撤销的，至证券金融公司审核之前均为有效指令。展期期限与原期限相同，累计期限最长不得超过6个月。182天期的转融券交易不得展期。

 

转融通业务的违约情形有哪些？

　　具体而言，证券公司的转融通业务违约情形包括：未足额归还到期转融通资金和证券造成的违约；未按照电子成交数据要素进行归还造成的违约。其中后者造成的违约又可以分为：划付指令除资金金额和证券数量之外的要素填写不全或错误；使用未报备的信用交易资金交收账户或者融券专用证券账户进行划付等等。

证券金融公司针对违约情形有哪些处理措施？

　　证券金融公司处理证券公司违约的措施包括：要求证券公司支付逾期未了结转融通交易的违约金；要求证券公司支付逾期未了结权益补偿的费用和违约金；处分证券公司的保证金用于了结其逾期转融通债务；视情况调整证券公司的授信额度或保证金比例档次、要求证券公司提前偿还债务、暂停或终止向乙方提供转融通服务、解除转融通业务合同、要求证券公司赔偿损失等。

　　另外，对于证券公司向证券金融公司提前划付、多划或错划的资金或证券，可以向证券金融公司申请用于其到期转融通债务。了结到期转融通债务后，如果还有剩余的资金或者证券，证券公司可以向证券金融公司申请退回。

 

证券公司担保证券发生权益事项时，如何处理？