基金投顾试点再扩容！中金(03908)中信建投(06066)等7家券商和2家银行获批

要闻 基金投顾试点再扩容！中金(03908)中信建投(06066)等7家券商和2家银行获批 2020年2月29日 16:08:13 万得资讯

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券商中国独家获悉，包括银河证券、中金公司（03908）、中信建投证券（06066）、国泰君安证券（02611）、申万宏源证券（06806）、华泰证券（06886）、国联证券（01456）等7家券商获批基金投顾业务试点资格。这也是首批获得该试点资格的券商。

与此同时，券商中国记者获悉，招商银行（03968）、平安银行作为首批获批银行，也出现在这一批基金投顾试点资格名单中。

试点券商、银行将可以在公募基金领域接受客户的全权委托，根据与客户协议约定的投资组合策略，投顾可以代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

券商探索财富管理之路十多年来，首次实现对客户进行账户管理式的买方投顾，意义重大。业内人士认为，券商因为与客户距离更近，所以在与客户信任关系的构建上更占优势，如果做得好或许会达到更好效果。另一方面，买方投顾的探索，也将更加考验各券商在资源调配、专业力量的培育及投入上的战略眼光。

而对于取得该项资格，且拥有大量高净值客户、熟悉客户资产数据的商业银行而言，通过签订投顾协议，银行与高净值客户的粘性无疑将得到增强，此前银行推出的线上智能投顾服务也能更好地落地。

至少7家券商、2家银行同批获基金投顾试点资格

2019年10月25日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(下称通知)，行业期待已久的公募基金投资顾问业务试点正式落地。

嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金、中欧基金5家基金公司成为这一业务的首批试点机构。腾安基金、珠海盈米基金、蚂蚁(杭州)基金3家第三方基金销售公司也在去年完成试点备案。

券商中国记者获悉，昨日(2月28日)晚间，至少有银河证券、中金公司、中信建投证券、国泰君安证券、申万宏源证券、华泰证券、国联证券等7家券商收到了监管的电话通知，将于近日收到证监会正式下发的无异议函，即正式拿到基金投顾业务试点资格，这让对该业务资质渴望已久的证券行业为之一振。

实际上，据券商中国记者了解，早在2018年证监会内部就开始酝酿投顾新规。彼时，几家头部券商已就相关试点牌照与监管进行沟通。但直到去年10月25日的《通知》下发后，券商的申报才开始加速。

“《通知》下发后我们就开始忙起草方案，基本是按照《通知》中的条款去设计，比如其中要求试点机构应当在公司层面建立专门的投资决策委员会。我们都做了相应的设计，等一拿到资格就着手成立。”一家较早完成终审答辩的券商相关知情人士告诉券商中国记者。

而与券商相比，银行相关资质的申报虽然稍晚，但最终与较早申报的券商同批次获得基金投顾试点资格。

券商中国记者多方核实获悉，招商银行、平安银行将于近日收到证监会正式下发的无异议函，成为首批获得基金投顾业务试点资格的商业银行。不过截至发稿前，两家银行未予正式回应。

此外还有消息称，工行也有望成为首批试点银行，但记者未能从该行相关人士处交叉确认这一消息。

据券商中国记者了解，工行、招行、平安银行3家银行相关资格的牵头申报部门分别为个人金融业务部、财富管理部、私行与财富客户事业部，均为总行一级部门。

事实上，三家银行均有发展基金投顾业务的良好基础。一方面，其高净值客户数量、投顾队伍建设处于同业领先水平;另一方面，三家银行都已推出线上智能投顾业务，根据客户画像千人千面推荐适当的基金及组合。

最快何时落地?

多位知情人士表示，试点资格拿到之前就只是上报方案，监管针对例如券商是否符合申请的条件、方案是否可行、各项准备是否就绪、营销的策略是否合适、 内部如何考核、目标客户等多个问题进行评估打分。而真正“着手干”还是要等到拿到资格之后。

有券商认为，拿到试点资格后的准备，会涉及到部分系统的重建、具体人员和组织架构的调整，因此，还需要一段时间尚可真正将方案落地。由于财富管理业务的业务链条远远长于单纯的交易业务，涉及公司零售总部、金融产品、财富管理部等多个部门和营业部、分公司等，多方面的要件配齐尚需时日。

但也有券商表示，系统很早就开始准备了，有信心在获批后很快推出。最快何时上线?“这个说不定，看各家的系统准备情况，也有可能很快了。”有券商相关业务人士如此预估。