泰信鑫益 : 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年1号)

泰信鑫益 : 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年1号)   时间：2020年02月28日 14:45:49&nbsp中财网    

原标题:泰信鑫益 : 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年1号)

股票或者债券；

（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、

基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限

制。

4、基金经理承诺

（1）遵守中国法律、行政法规和中国证监会的各项规定，遵守公司章程和选定规

范、恪宁诚信、审慎勤勉、忠实负责；

（2）维护所管理基金的合法权益，在发生利益冲突时，坚持基金份额持有人利益

优先；；

（3）认真履行基金合同、公司章程和公司制度规定的职责，防范和化解经营风险，

提高经营管理效率；

（4）在基金投资等业务活动中合规运作，不为其他公司或人员提供配合，不从事

不正当关联交易、利益输送等活动。不从事损害基金份额持有人利益的活动，不从事《证

券投资基金法》第五十九条规定禁止的投资或活动。

（六）基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并

渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的

独立性与权威性。

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可

行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部风

险控制与公司业务发展同等重要。

2、内部控制的主要内容

（1）控制环境

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事

会下设立有独立董事参加的审计、合规与风险控制委员会，负责评价与完善公司的内部

控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报告的真

实性、可靠性，督促实施有关审计建议。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻

公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策委员会等，负

责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。

此外，公司设有督察长履行职责的范围，涵盖基金及公司运作的所有业务环节，对

公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工

作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

（2）风险评估

公司风险管理部和内部监察稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能

对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响

的可能性及影响程度。

（3）操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作

与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门

的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。各业

务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞

弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。在明确的岗位责任制

度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的

操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核

标准。

（4）信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠

道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送

达适当的人员进行处理。

（5）监督与内部稽核

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能，检查、评价公

司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，设置风

险管理部，分析和监控公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公

司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员和风险管理人员具有相对的独立性，内部稽

核报告报董事长及中国证监会。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

三、基金托管人

名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）

住所：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

法定代表人：李庆萍

成立时间：1987年4月20日

组织形式：股份有限公司

注册资本：489.35亿元人民币

存续期间：持续经营

批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号

联系人：中信银行资产托管部

联系电话： 010-89936330

传真：010-85230024

客服电话：95558

网址：bank.ecitic.com

四、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

1、直销机构

（1）泰信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号华夏银行大厦37层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号华夏银行大厦36-37层

法定代表人：万众

总经理：葛航

成立日期：2003年5月23日

电话：021-20899188

传真：021-20899060

联系人：史明伟

网址：

（2）泰信基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区广成街4号院1号楼305、306室

邮政编码：100032

电话：（010）66215978

传真：（010）66215968

联系人：林洁

（3）泰信基金管理有限公司深圳分公司

地址：深圳市福田区福华一路98号卓越大厦1608室

邮政编码：518000

电话：（0755）33988759

传真：（0755）33988757

联系人：史明伟

2、销售机构

（1）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：彭纯

联系人：曹榕

电话：021-58781234

传真：021-58408483

客服电话：95559

网址：

（2）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

法定代表人：李庆萍

传真：010-85230059

客服电话：95558

网址：bank.ecitic.com

（3）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

法定代表人：张东宁

联系人：谢小华

电话：010-66223587

传真：010-66226045

客服电话：95526

公司网站：

（4）金华银行股份有限公司

注册地址：金华市金东区光南路668号

办公地址：金华市金东区光南路668号

法定代表人：徐雅清

联系人：李飒

电话：0579-82178322

传真：025-84544129

客服电话：0579-96528、400-711-6668

网址：

（5）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29层

法定代表人：杨德红

联系人：芮敏祺

电话：021-38676666

传真：021-38670666

客服电话：95521、400-8888-666

网址：

（6）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

联系人：权唐

传真：010-65182261

客服电话：400-8888-108

网址：

（7）中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦A层

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦A层

法定代表人：张佑君

联系人：陈忠

电话：010-84588888

传真：010-60838888

客服电话：95548

网址：

（8）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人：杨玉成

联系人：黄莹

电话：021-33389888

传真：021-33388224

客服电话：95523

网址：

（9）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

法定代表人：王春峰

联系人：蔡霆

联系电话：022-28451991

传真：022-28451892

客服电话: 400-6515-988

网址：

（10）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：周健男

联系人：刘晨

电话：021-22169999

传真：021-22169134

客服电话：95525

网址：

（11）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市西藏中路336号

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦8楼

法定代表人：李俊杰

联系人：张瑾

电话：021-53519888

传真：021-53519888

客服电话：4008-918-918

网址：

（12）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街1号A座8层

办公地址：北京市西城区金融大街1号A座8层

法定代表人：叶顺德

联系人：孙恺

电话：010-83561000

传真：010-83561001

客服电话：95399

网址：

（13）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼

法定代表人：何之江

联系人：吴琼

电话：0755-22621866

传真：0755-82400862

客服电话：95511-8

网址：stock.pingan.com

（14）华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市长江中路357号

办公地址：安徽省合肥市阜南路166号

法定代表人：章宏韬

联系人：甘霖

电话：0551-5161821

传真：0551-5161672

客服电话：95318

网址：

（15）财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼

办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼

法定代表人：蔡一兵

联系人：郭磊

电话：0731-84403319

传真：0731-84403439

客服电话：95317

网址：

（16）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18楼

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

法定代表人：陈耀庭

联系人：王一彦

电话：021-20333333

传真：021-50498825

客服电话：95531、400-8888-588

网址：

（17）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

办公地址：山东省济南市经七路86号

法定代表人：李玮

联系人：吴阳

电话：0531-68889155

传真：0531-68889752

客服电话：95538或拨打各城市营业网点咨询电话

网址：

（18）中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41

层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41

层

法定代表人：王晓峰

联系人：史江蕊

电话：010-64818301

传真：010-64818443

客服电话：95335

网址：

（19）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼

法定代表人：武晓春

联系人：罗芳

电话：021-68761616

传真：021-68767981

客服电话：400-8888-128

网址：

（20）西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：拉萨市北京中路101号

办公地址：上海市闸北区永和路118弄24号

法定代表人：陈宏

联系人：周艳琼

电话：021-36537945

传真：021-36538467

客服电话：95357

网址：

（21）恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

法定代表人：庞介民

联系人：荀航

电话：0471-4979545

传真：0471-4961259

客服电话：400-196-6188

网址：

（22）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号13楼

法定代表人：赵洪波

联系人：周俊

电话：0451-85863726

传真：0451-82337279

客服电话：4006662288

网址：

（23）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

法定代表人：丁益

联系人：刘阳

电话：0755-83516289

传真：0755-83515567

客服电话：95514、400-6666-888

网址：

（24）华宝证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57层

法定代表人：陈林

联系人：刘闻川

电话：021-68778790

传真：021-68777992

客服电话：400-820-9898

网址：

（25）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

法定代表人：冉云

联系人：贾鹏

电话：028-86690057、028-86690058

传真: 028-86690126

客服电话：95310

网址：

（26）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

法定代表人：尤习贵

联系人：奚博宇

电话：027-65799999

传真：027-85481900

客服电话：95579或4008-888-999

网址：

（27）大通证券股份有限公司

注册地址：大连市中山区人民路24号

办公地址：大连市沙河口区会展路129号大连期货大厦38-39层

法定代表人：赵玺

电话：0411-39673202

传真：0411-39673219

联系人：谢立军

客服电话: 4008-169-169

网址：

（28）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

法定代表人：张志刚

联系人：唐静

联系电话：010-63081000

传真：010-63080978

客服电话：95321

公司网址：

（29）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号

法定代表人：李晓安

电话： 0931-8888088

传真： 09131-4890515

联系人：李昕田

客服电话: 95368、400-468-8888（全国）

网址：

（30）国联证券股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市县前东街168号

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8 号国联金融大厦702

法定代表人：姚志勇

联系人：徐欣

联系电话：0510-82831662

联系传真：0510-82830162

客服电话：95570（当地未有分支机构的省市优先拨打4008885288）

公司网址：

（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

法定代表人：祖国明

客服电话：4000-766-123

网址：

（32）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路（近田东路）195号3C幢9楼

法定代表人：其实

客服电话：95021、400-1818-188

网址：

（33）嘉实财富管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元

法定代表人：赵学军

客服电话：400-021-8850

网址：

（34）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

法定代表人：林炳城

联系人：罗艺琳

电话：0755-82943755

传真：0755-82960582

客服电话：95329

网址：

（35）上海利得基金销售有限公司

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

法定代表人：李兴春

联系人：赵沛然

客服电话：95733

网址：

（36）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

法定代表人：张跃伟

客服电话：400-820-2899

网址：

（37）中信期货有限公司

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305

室、14层

法定代表人：张皓

联系人：洪诚

客服电话：400-990-8826

网址：

（38）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

法定代表人：杨文斌

联系人：张茹

客服电话：400-700-9665

网址：

（39）深圳众禄基金销售股份有限公司

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

法定代表人：薛峰

客服电话：4006-788-887

网址：及

（40）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

法定代表人：陈共炎

联系人：田薇

电话：010-66568888

传真：010-66568990

客服电话：4008-888-888或95551

网址：

（41）国都证券股份有限公司

注册地址：北京东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

法定代表人：王少华

联系人：黄静

电话：010-84183333

传真：010-84183311

客服电话：400-818-8118

网址：

（42）诺亚正行基金销售有限公司

办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼1楼

法定代表人：汪静波

客服电话：400-821-5399

网址：

（43）北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层

法定代表人：周斌

客服电话：4008-980-618

网址：

（44）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：刘连舸

传真：010-66594942

客服电话：95566

网址：

（45）五矿证券有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公室47层01单元

办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心47-49楼

法定代表人：黄海洲

客服电话：40018-40028

网址：

（46）万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

法定代表人：张建军

联系人：罗创斌

电话：020-37865070

传真：020-22373718-1013

客服电话：95322

网址：

（47）金元证券股份有限公司

注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

法定代表人：王作义

联系人：马贤清

电话：0755-83025022

传真：0755-83025625

客服电话：95372

网址：

（48）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区100号19层

办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

法定代表人：冯修敏

联系人：朱翔宇

客服电话：400-820-2819

网址：

（49）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

法定代表人：祝中村

联系人：曾瑶敏

电话：0755-83999907

传真：0755-83999926

客服电话：0755-83999907

网址：

（50）和讯信息科技有限公司

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

法定代表人：王莉

客服电话：400-920-0022

网址：licaike.hexun.com

（51）北京虹点基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

法定代表人：郑毓栋

联系人：张婷婷

客服电话：400-618-0707

网址：

（52）中国国际金融股份有限公司

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

法定代表人：丁学东

联系人：秦朗

客服电话：400-910-1166

网址：

（53）大泰金石基金销售有限公司

办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼

法定代表人：姚杨

联系人：何庭宇

客服电话：400-995-9220

网址：

（54）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

法定代表人: 王之光

联系人：宁博宇

电话：021-20665952

传真：021-22066653

客服电话：4008219031

网址：

（55）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

法定代表人：杨华辉

联系人：乔琳雪

电话：021-38565547

客服电话：95562

网址：

（56）北京增财基金销售有限公司

注册地址: 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

办公地址: 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

法定代表人: 罗细安

联系人：李皓

客服电话：010-67000988

网址：

（57）北京钱景基金销售有限公司

办公地址: 北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

法定代表人: 赵荣春

联系人：申泽灏

客服电话：400-893-6885

网址：

（58）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1502室

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1502室

法定代表人：陈洪生

联系人：陈承智

电话：0592-3122757

客服电话：400-918-0808

网址：

（59）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

法定代表人：马勇

联系人：文雯

客服电话：400-116-1188

网址：8.jrj.com.cn

（60）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

法定代表人：林卓

客服电话：400-6411-999、400-0411-001

网址：

（61）北京晟视天下基金销售有限公司

办公地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

法定代表人：蒋煜

客服电话：010-58170761

网址：

（62）武汉市伯嘉基金销售有限公司

办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七

幢23层1号4号

法定代表人：陶捷

客服电话：400-027-9899

网址：

（63）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

法定代表人：周易

联系人：庞晓芸

电话：0755-82492193

传真： 0755-82492962（深圳）

客服电话：95597

网址：

（64）上海万得基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人：王廷富

客服电话：400-799-1888

网址：

（65）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场22楼

法定代表人：陈灿辉

联系人：陈媛

客服电话：400-820-5999

网址：

（66）华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层

法定代表人：黄金琳

电话：0591-87383623

传真: 0591-87383610

联系人：张腾

客服电话：95547

网址：

（67）宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市江东区中山东路294号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号宁波银行24楼

法定代表人：陆华裕

联系人：胡技勋

电话：021-63586210

传真：021-63586215

客服电话：95574

网址：

（68）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：王锋

客服电话：95177

网址：

（69）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

客服电话：400-817-5666

网址：

（70）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

法定代表人：谢永林

联系人：张莉

电话：021-38637673

传真：021-50979507

客服电话：95511-3

网址：bank.pingan.com

（71）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

法定代表人：江卉

客服电话：95118、400-098-8511

网址：fund.jd.com

（72）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413

室

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

法定代表人：李修辞

客服电话：010-59013895

网址：

（73）中银国际证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

法定代表人：宁敏

联系人：王炜哲

电话：021-68604866

传真：021-50372474

客服电话：400-620-8888

网址：

（74）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

网址：

（75）世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲

基金中心406

办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层

法定代表人：李强

客服电话：4008323000

网址：

（76）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济

发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

客服电话：400-820-5369

网址：

（77）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

法定代表人：杨健

客服电话：400-673-7010

网址：

（78）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

法定代表人：丁东华

客服电话：400-111-0889

网址：

（79）沈阳麟龙投资顾问有限公司

注册地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601

办公地址：上海市虹口区青云路266号四楼

法定代表人：朱荣晖

客服电话：400-003-5811

网址：

（80）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

法定代表人：黄欣

客服电话：400-6767-523

网址：

（81）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼

法定代表人：何如

联系人：李颖

电话：0755-82130833

传真：0755-82133952

客服电话：95536

网址：

（82）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

法定代表人：李科

联系人：王超

电话：010-85632771

传真：010-85632773

客服电话：95510

网址：

（83）广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人：胡伏云

联系人：林洁茹

电话：020-88836999

传真：020-88836654

客服电话：95396

网址：

（84）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

法定代表人：姜晓林

联系人：吴忠超

电话：0532-85022326

传真：0532-85022605

客服电话：0532-95548

网址：sd.citics.com

（二）注册登记机构

名称：泰信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号华夏银行大厦37层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号华夏银行大厦36-37层

法定代表人：万众

总经理：葛航

成立日期：2003年5月23日

电话：021-20899188

传真：021-20899060

联系人：韩波

网址：

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

负责人：廖海

电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

经办律师：刘佳、张兰

联系人：刘佳

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市卢湾区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

法定代表人：杨绍信

联系电话：021-23238888

传真：021-23238800

经办注册会计师：单峰、周祎

五、基金的名称

基金名称：泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金

基金简称：泰信鑫益定期开放

六、基金的类型

契约型、定期开放式

七、基金的投资目标

在严格控制风险的前提下，本基金投资将追求资金的安全与长期稳定增长，并力求

获得高于业绩比较基准的投资收益。

八、基金的投资方向

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债

券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中小企业私募债券、

中期票据、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、质押及买断式回购、协议存款、

定期存款、通知存款、资产支持证券等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投

资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场的新股

申购或增发新股。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，在每个受

限开放期的前10个工作日和后10个工作日、自由开放期的前3个月和后3个月以及

开放期期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或到期日在一年

以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或到期日

在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

九、基金的投资策略

（一）资产配置策略

本基金将采用自上而下的方法对基金资产进行整体资产配置和类属资产配置。在认

真研判宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，根据整体资产配置策略动态调

整大类金融资产的比例，在充分分析债券市场环境及市场流动性的基础上，根据类属资

产配置策略对投资组合类属资产进行最优化配置和调整。

1、整体资产配置策略

结合国内外宏观经济状况、市场利率走势、资金供求情况，并仔细考虑和分析证券

市场走势、信用风险情况、风险预算和相关法律法规等综合因素，对整体资产进行动态

配置，以此确定资产的最优配置比例和控制相应的风险水平。

2、类属资产配置策略

根据整体资产配置的情况，本基金将对不同类型资产品种的风险来源、收益率水平、

类属资产收益差异、税赋水平、市场偏好和流动性等因素进行分析，制定类属资产配置

策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，以获取不同类属资产之间利差

变化所带来的投资收益。

3、明细资产配置策略

对于明细资产配置策略，本基金首先根据各资产的剩余期限、资产信用级别、流通

性指标，对各资产进行筛选；其次，根据个别债券的收益率与剩余期限的配比，并对照

基金的收益率要求对债券进行二次筛选；最终根据个别债券的流动性指标决定投资总

量。

（二）债券投资策略

本基金在债券的投资中主要对国家财政政策、货币政策及宏观经济三方面进行深入

分析，采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期配置、期限结构配置、信用

风险管理、跨市场套利等管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的

变化进行预测，适时地对债券进行调整。

1、久期配置

久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等各方面因素的分析确定组合

的整体久期，在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，有效地控制整体资

产风险。

2、期限结构配置

首先，本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化给

予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者

的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限结构。通过采

用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，从而

达到预期收益最大化的目的。

3、信用风险管理

信用风险管理是基金管理人充分利用现有行业与公司研究力量，根据发债主体的经

营状况和现金流等因素对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基本依据。

基金管理人将自上而下通过对宏观经济形势、基准利率走势、资金面状况、行业以

及个券信用状况的研判，积极主动发掘收益充分覆盖风险的投资品种；同时通过行业及

个券信用等级限定、久期控制等方式有效控制投资信用风险、利率风险以及流动性风险，

以求得投资组合赢利性、安全性的中长期有效结合。

同一信用产品在不同市场状态下往往会有不同的表现，针对不同的表现，管理人将

采取不同的操作方式：如果信用债一、二级市场利差高于管理人判断的正常区间，管理

人将在该信用债上市时就寻找适当的时机卖出实现利润；如果一、二级市场利差处于管

理人判断的正常区间，管理人将持券一段时间再行卖出，获取该段时间里的骑乘收益和

持有期间的票息收益。本基金信用债投资在操作上主要以博取骑乘和票息收益为主，这

种操作方式决定了本基金管理人在具体操作上必须在获取收益和防范信用风险之间取

得平衡。

4、跨市场套利

根据不同债券市场间的运行规律和风险特征，构建和调整债券组合，提高投资收益，

实现跨市场套利。

5、中小企业私募债投资策略

本基金对中小企业私募债的投资主要从久期、流动性和信用风险三方面掌控。久期

控制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组合的久期。信用风险控制

方面，对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行业、增信措施以及经营情

况进行综合考量，尽可能地缩小信用风险暴露。流动性控制方面，要根据中小企业私募

债整体的流动性情况来调整持仓规模，在力求获取较高收益的同时确保整体组合的流动

性安全。

（三）回购套利投资策略

回购套利策略是将信用产品投资和回购交易相结合，并根据信用产品的特征，在信

用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购

的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。

（四）投资决策依据和决策程序

本基金参与投资决策和操作的机构和部门包括：投资决策委员会、基金投资部、研

究部以及风险管理部，投资操作包括投资准备、投资决策、投资执行和投资评估 等四

个程序。

1、投资准备程序

（1）债券备选库的建立与维护：研究员根据基金合同中的规定及市场状况，初选

出符合本基金投资策略的债券，建立备选库，并定期进行维护。

（2）债券核心库的建立与维护： 研究部与投资部综合分析各类债券的信用状况、

收益率水平、风险特征、流动性、久期、利息税务处理等因素，精选债券，建立债券核

心库，并动态进行维护。

2、投资决策程序

（1）基金经理构造投资组合计划；

（2）风险管理部对投资组合计划进行风险收益分析，提出修正意见；研究部策略

研究员通过宏观、中观分析，对投资组合的资产配置提出意见；

（3）投资决策委员会通过月度、季度、年度会议和不定期会议对基金战略性资产

配置、战术性资产配置进行审议和确定。

3、投资执行程序 基金经理根据战略性资产、战术性资产、类别资产配置方案、投

资组合计划，将选择的个券通过交易室进行实施。

4、投资评估程序

（1）风险管理部对投资组合进行跟踪评估，提出风险控制意见，按照风险大小，

定期或随时向基金经理、投资总监、投资决策委员会报告；

（2）评估和调整决策程序：投资决策委员会根据环境的变化和实际需要可以调整

决策的程序，基金经理调整投资组合应按授权权限和批准程序进行。

（五）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在每个受限开放期

的前10个工作日和后10个工作日、自由开放期的前3个月和后3个月以及开放期期

间不受前述投资组合比例的限制；

（2）本基金在开放期内保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以

内的政府债券，但在封闭期内不受前述投资组合比例的限制；

（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的

10％；

（4）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资

产净值的10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20％；本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的10％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（5）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持

有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之

日起3个月内予以全部卖出；

（6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产

净值的40%，债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（7）本基金资产持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的

10%；本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封闭期；

（8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金

合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或

监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公

告，不需要经基金份额持有人大会审议。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行

的股票或者债券；

（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、

基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限

制。

十、基金的业绩比较基准

本基金业绩比较基准为：中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率（税后）

+0.5%。

本基金采用该业绩比较基准，主要基于以下考虑：

本基金是定期开放式债券型基金产品，每个运作周期为一年。为满足每个运作周期

后自由开放期的流动性要求，本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与运作周期进

行适当的匹配。以一年期定期存款基准利率税后+0.5%的收益率作为本基金的业绩比较

基准，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，并合理地衡量比较本

基金的业绩表现。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基

准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以在基

金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

十一、基金的风险收益特征

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收

益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

十二、基金的投资组合报告（未经审计）

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或

重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金的托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同已于2020年2月19日复

核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假

记载、误导性陈述或者重大遗漏。

1、截至期末基金资产组合情况

序号

项目

金额（元）

占基金总资产的比例（%）

1

权益投资

-

-

其中：股票

-

-

2

基金投资

-

-

3

固定收益投资

43,832,868.00

85.73

其中：债券

43,832,868.00

85.73

资产支持证券

-

-

4

贵金属投资

-

-

5

金融衍生品投资

-

-

6

买入返售金融资产

-

-

其中：买断式回购的买入返售金融资

产

-

-

7

银行存款和结算备付金合计

6,152,068.65

12.03

8

其他资产

1,145,397.71

2.24

9

合计

51,130,334.36

100.00

2、截至期末按行业分类的股票投资组合

报告期末本基金未投资股票。

3、截至期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

报告期末本基金未投资股票。

4、 截至期末按债券品种分类的债券投资组合

序号

债券品种

公允价值（元）

占基金资产净值比例（％）

1

国家债券

9,353,000.00

18.35

2

央行票据

-

-

3

金融债券

30,280,000.00

59.42

其中：政策性金融债

30,280,000.00

59.42

4

企业债券

-

-

5

企业短期融资券

-

-

6

中期票据

-

-

7

可转债（可交换债）

4,199,868.00

8.24

8

同业存单

-

-

9

其他

-

-

10

合计

43,832,868.00

86.01

5、截至期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

序号

债券代码

债券名称

数量（张）

公允价值（元）

占基金资产净值比

例（％）

1

190204

19国开04

200,000

20,254,000.00

39.74

2

190203

19国开03

100,000

10,026,000.00

19.67

3

019534

16国债06

94,000

9,353,000.00

18.35

4

132009

17中油EB

20,000

1,994,400.00

3.91

5

132018

G三峡EB1

5,000

556,350.00

1.09

6、截至期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

报告期末本基金未持有资产支持证券。

7、截至期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

报告期末本基金未持有权证。

8、投资组合报告附注

8.1 本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，或在报告编

制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。

8.2 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场的新股

申购或增发新股。

8.3 其他资产构成

序号

名称

金额（元）

1

存出保证金

766.26

2

应收证券清算款

-

3

应收股利

-

4

应收利息

1,144,631.45

5

应收申购款

-

6

其他应收款

-

7

待摊费用

-

8

其他

-

9

合计

1,145,397.71

8.4 截至期末持有的处于转股期的可转换债券明细

报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。

8.5 截至期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

报告期末本基金未投资股票。

8.6 本报告涉及合计数相关比例的，均以合计数除以相关数据计算，而不是对不同比

例进行合计。

十三、基金业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不

保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有

风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

（一）本基金合同生效日为2013年7月17日。基金合同生效以来（截至2019年

12月31日）的投资业绩与同期基准的比较如下表所示：

泰信鑫益定期开放A

阶段(A级)

净值增

长率

①

净值增

长率标

准差②

业绩比

较基准

收益率

③

业绩比较

基准收益

率标准差

④

①-③

②-④

2019-01-01至2019-12-31

3.57%

0.07%

2.05%

0.01%

1.52%

0.06%

2018-01-01至2018-12-31

6.26%

0.07%

2.05%

0.01%

4.21%

0.06%

2017-01-01至2017-12-31

1.05%

0.06%

2.05%

0.01%

-1.00%

0.05%

2016-01-01至2016-12-31

1.15%

0.08%

2.05%

0.01%

-0.90%

0.07%

2015-01-01至2015-12-31

9.60%

0.10%

2.69%

0.01%

6.91%

0.09%

2014-01-01至2014-12-31

9.17%

0.16%

3.52%

0.01%

5.65%

0.15%

2013-07-17至2013-12-31

0.70%

0.06%

1.64%

0.01%

-0.94%

0.05%

2013-07-17至2019-12-31

35.54%

0.10%

17.25%

0.01%

18.29%

0.09%

泰信鑫益定期开放C

阶段(C级)

净值增

长率

①

净值增

长率标

准差②

业绩比

较基准

收益率

③

业绩比较

基准收益

率标准差

④

①-③

②-④

2019-01-01至2019-12-31

3.16%

0.07%

2.05%

0.01%

1.11%

0.06%

2018-01-01至2018-12-31

5.83%

0.07%

2.05%

0.01%

3.78%

0.06%

2017-01-01至2017-12-31

0.67%

0.06%

2.05%

0.01%

-1.38%

0.05%

2016-01-01至2016-12-31

0.67%

0.08%

2.05%

0.01%

-1.38%

0.07%

2015-01-01至2015-12-31

9.16%

0.10%

2.69%

0.01%

6.47%

0.09%

2014-01-01至2014-12-31

8.79%

0.16%

3.52%

0.01%

5.27%

0.15%

2013-07-17至2013-12-31

0.50%

0.06%

1.64%

0.01%

-1.14%

0.05%

2013-07-17至2019-12-31

32.05%

0.09%

17.25%

0.01%

14.80%

0.08%

（二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，及与同期业绩比较基准的变

动进行比较：

（2013年7月17日至2019年12月31日）

A类

C类

注：1、本基金基金合同于2013年7月17日正式生效。

2、本基金建仓期为六个月。建仓期满本基金各项投资比例将符合基金合同关于投

资组合的相关规定：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，在每个受限开放期

的前10个工作日和后10个工作日、自由开放期的前3个月和后3个月以及开放期期间

不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或到期日在一年以内的政府

债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或到期日在一年以内

的政府债券不低于基金资产净值的5%。

十四、基金的费用概览

（一）与基金运作有关的费用

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。管理费的计算方法如

下：

H＝E×0.7%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管

人核对一致后，由基金托管人于次月首日起第3个工作日内从基金财产中一次性支付给

基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方法

如下：

H＝E×0.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管

人核对一致后，由基金托管人于次月首日起第3工作日内从基金财产中一次性支取。若

遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、基金销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为

0.4%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人

将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费按前一日C 类基

金资产净值的0.4%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.4%÷当年天数

H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为C类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，由

基金托管人于次月首日起第3个工作日内从基金财产中划出，由登记机构代收，登记机

构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。

4、其它与基金运作有关的费用

（1）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

（2）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费；

（3）基金份额持有人大会费用；

（4）基金的证券交易费用；

（5）基金的银行汇划费用；

（6）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）与基金销售有关的费用

1、申购费

本基金的申购费用按照《销售费用管理规定》收取，本基金基金份额采用前端收费

模式收取基金申购费用。在申购时收取的申购费称为前端申购费。费率按申购金额递减，

申购费率具体如下表所示：

费用种类

A类基金份额

C类基金份额

申购费率

M＜100万

0.60%

0%

100万≤M＜500万

0.30%

M≥500万

按笔收取，1,000元/笔

2、赎回费

本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回

基金份额时收取。本基金对持续持有期少于7日的投资者收取1.5%的赎回费，并将上

述赎回费全额计入基金财产；除此之外的赎回费按不低于赎回费总额的25%应归基金财

产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。赎回费率具体如下表所示：

赎回费率

（A类份额）

赎回时点

费率

受限开放期

1.0%

自由开放期（少于7日）

1.5%

自由开放期（不少于7日）

0%

赎回费率

（C类份额）

自由开放期（少于7日）

1.5%

自由开放期（不少于7日）

0%

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新

的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况

制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资人以及以特定交易

方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促

销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以

适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

（三）费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基

金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。

调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，须召开基金份额持

有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，无须召

开基金份额持有人大会。

基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体上刊登公告。

十五、对招募说明书更新部分的说明

本更新招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证

券投资基金信息披露内容与格式准则第5号》等有关法

律法规及《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金基金合同》的规定，结合泰信鑫益定

期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）近半年的投资经营情况，对2019

年8月31日公告的《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书》的内容

进行了必要的补充和更新。

具体情况说明如下：

1、在“重要提示”及“一、绪言”中明确了本次更新招募说明书更新内容的截止

日期及有关财务数据的截止日期。

2、“三、基金管理人”部分：

（1）在“（一）基金管理人概况”部分，对公司正式员工人数、公司旗下基金及

资产管理计划情况进行了更新。

（2）在“（三）主要人员情况”部分，对公司董事、基金经理的任职信息进行了

更新。

3、第四节“基金托管人”部分，对基金托管人的的发展概况及托管业务经营情况

进行了更新。

4、“五、相关服务机构”部分，对本基金销售机构的相关信息进行了必要的更新。

5、“七、基金的转换、非交易过户及转托管”部分，更新了截止至2020年1月

17日可办理本基金定期定额投资、开通基金转换的销售机构情况。

6、“八、基金的投资”部分，根据本基金2019年第4季度报告的相关内容，补

充了基金投资组合报告的内容（未经审计）。

7、“九、基金的业绩”部分，提供了本基金自合同生效以来的投资业绩，该部分

内容均按规定格式要求编制，并经基金托管人复核。

8、在“二十一、其他应披露事项”，汇总了本报告期内已经披露的与本基金有关

的重要公告信息。

泰信基金管理有限公司

2020年2月28日

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