中国银保监会发布《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》

　　为进一步加强对银行保险机构员工履职行为的监管，推动行业自律和内部廉洁建设，提升内控机制有效性，督促各机构员工公平公正履职，银保监会正式印发《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见）》（以下简称《指导意见》），自印发之日起施行。

　　《指导意见》共包括总体要求、回避对象、任职回避、业务回避、回避程序、工作要求和回避惩戒七个方面、二十一条。主要包括以下五个方面的内容。

　　一是明确履职回避工作的对象范围、回避方式和程序。对《指导意见》适用的机构范围、人员范围、亲属范围等作了规定，明确回避方式包括任职回避和业务回避两种形式，并对相应的回避程序进行了规范。

　　二是区分关键人员和普通人员，重点抓好对关键人员的亲属回避管理。对关键人员实行业务回避和任职回避的双重管理，对普通员工则只要求在办理重点业务时进行亲属回避。

　　三是推动机构加强制度机制建设。《指导意见》主要对履职回避工作提出了原则性要求，在此基础上，强化机构主体责任，要求各机构制定并完善内部专门的制度办法。同时，为了推动相关工作有效落实，要求各机构在依法合规的前提下，持续优化对员工应回避亲属信息的获取和核实手段，定期对履职回避执行情况进行检查。

　　四是明确内外部回避惩戒措施。一方面，对于员工通过不正当手段逃避履职回避管理的，要求各机构依据内部规章制度进行处理。另一方面，要求监管机构定期对发现的问题进行通报，并建立整改跟踪台账，持续跟进整改进展和结果，开展整改问责。对于严重违反规定的，依法采取相应监管措施，并视情形进行行政处罚。

　　五是适当增强制度弹性。考虑到各类银行保险机构、各个地区的情况千差万别，《指导意见》坚持实事求是的原则，适当增强制度弹性。一方面，对于存量任职回避问题的整改给了3年的过渡期，要求机构原则上在2022年底前将存量问题清理完毕。另一方面，对于确有特殊情况无法按要求进行任职回避的，允许经机构审批和公示后予以豁免。

　　《指导意见》的出台将有利于推动银行保险机构建立健全履职回避制度，建立履职回避长效工作机制，营造主动申报、严格回避、公正履职、强化内控的文化氛围。同时，也有利于进一步完善监管制度建设，强化对银行保险机构员工履职行为的监管。

　　附：中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见

　　银保监发〔2019〕50号

　　各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构、外国保险机构驻华代表机构，其他会管经营类机构：

　　为进一步加强对银行保险机构员工履职行为的监管，推动行业自律和内部廉洁建设，提升内控机制有效性，督促各机构员工公平公正履职，根据《商业银行内部控制指引》《保险公司内部控制基本准则》等有关规定，现对银行保险机构员工履职回避工作提出以下意见。

　　一、总体要求

　　（一）工作目标。推动银行保险机构建立健全履职回避制度，将履职回避作为合规文化、廉洁文化建设的重要内容，建立履职回避长效工作机制，着力营造主动申报、严格回避、公正履职、强化内控的文化氛围。

　　（二）基本原则。

　　突出重点。紧盯关键人员和重点业务，着重抓好对银行保险机构内部控制具有重要影响力的管理人员的任职回避，以及员工从事重点业务活动时的业务回避。

　　实事求是。本指导意见为履职回避工作的底线要求，银行保险机构可结合实际，在员工招录、职务调整、业务经营等环节制定更严格、差异化的回避制度。

　　强化监督。加强对履职回避工作的内部问责和监管约束，扎紧制度篱笆，堵塞管理漏洞，以强有力的惩戒措施推动履职回避工作落地实施。

　　稳妥有序。统一思想，提高认识，加强员工教育，尊重员工意愿，注意方式方法，科学制定分步实施方案，稳妥有序推进履职回避工作。

　　二、明确履职回避工作对象范围

　　（三）机构范围。国家开发银行、政策性银行、商业银行、商业保险公司和政策性保险公司。银保监会监管的其他金融机构参照执行。

　　（四）员工范围。与银行保险机构总部及境内机构（包括各类分支机构、银行业保险业附属机构等）签订劳动合同的所有在岗人员。