华泰证券盐城分公司 积极探索反洗钱客户身份识别新路径

近年来，华泰证券(601688)盐城分公司始终坚持预防和打击洗钱和恐怖融资犯罪活动，贯彻落实国家金融机构反洗钱有关规定，在开展业务过程中严格遵守监管要求，获取客户真实有效的身份信息，不断探索反洗钱客户身份识别工作新路径。

首先是实现嵌入式的客户身份识别。为有效解决因客户临柜办理业务较少而影响客户身份识别有效性的问题，公司已逐步推进将反洗钱客户身份识别工作嵌入各业务环节、各流程节点及各系统前端，由一线服务经理充分了解客户，形成“六时”工作法：一是当客户办理各项业务时，积极获取客户身份基本信息。二是营销服务和回访时，掌握客户的交易目的。三是在日常维护和服务客户时，关注客户的社会背景。四是对客户业务准入资质评定时，准确获悉客户的资产来源。五是对投资者适当性风险测评时，评估客户的收入真实情况。六是反洗钱专项尽调工作时，针对客户的异常情况深入调查分析。

其次是推进客户洗钱风险档案建设。通过嵌入式的客户身份识别，服务经理可以较为全面地获悉客户基本情况，通过对相关信息的整理，形成立体式、全方位客户风险档案，其中包含客户身份基本信息、交易情况、转账情况、触发可疑交易预警的情况、客户的工作收入情况、资产规模、家庭及社会关系、投资经验、投资目的及其他服务经理了解的信息。通过客户洗钱风险档案建设，将真正实现以服务客户为契机，以系统建设为抓手，将客户身份信息的归总、梳理、分析、输出使用与反馈纳入公司洗钱风险管理体系。

再次是强化高风险客户的专业化管控。为切实践行“风险为本”理念，该公司近年来持续推进合规人员垂直管理工作，提出“由专业的人去做专业的事”。分公司合规管理团队由公司总部统一管理，有效地将反洗钱资源合理分配，当前分公司对于高风险客户的管理不仅由服务经理开展尽职调查和持续管理，合规管理人员还需对高风险客户进行持续跟踪和关注，采取强化的风险管控措施，实现措施和风险相匹配。