证监会强调创新与风控并重 海通等四券商资管业务被调查

　　先是重点检查资管业务，接着是有关非现场检查暂停的传闻，证监会去年力推的券商创新是否发生转向备受关注。4月12日，证监会新闻发言人回应称，创新政策方向不会改变，但是需要将创新与风控并重，在放松管制的同时加强监管。

　　在券商重点创新的资产管理业务领域，证监会已经完成对海通等4家券商个别产品的现场检查，发现的违法违规问题将依法处理，采取相应的监管或者自律措施。但是也有一些产品的问题并无明确的规定，证监会将出台细则予以规范；对个别比较复杂的产品，将在进一步研究后作出结论。

　　非现场开户需技术准备

　　针对有关非现场开户暂停的传闻，证监会新闻发言人周五表示，非现场开户包括网上开户和见证开户。目前已经有数家券商开始进行见证开户，但是网上开户还需要一些技术准备。

　　这位发言人说，按照证券公司监督管理条例的规定，非现场开户要求对客户身份真实性做出审查，还要对客户进行讲解。非现场开户也要符合这些规定，还应有必要的技术流程，保证合规，防范不合格账户。

　　根据证监会机构部掌握的情况，目前已经有数家证券公司，完成了相关内部管理规定、人员培训和技术系统建设，启动了见证开户为主的非现场开户。其他多数证券公司还在做准备。

　　由于网上开户需要向客户发放数字证书，目前证券登记结算公司已经建立好了相关技术系统，需要开展网上开户业务的证券公司可以与登记公司进行联系。登记公司现在已经开始CA系统测试。

　　上述发言人强调，证券公司发放数字证书要严格落实实名制。非现场开户是一项服务创新，证券公司要按照监管条例报备业务准备和启动情况。监管部门也将持续关注。

　　资管创新面临“新问题”

　　券商资产管理业务去年以来创新产品和业务规模持续增加，其中的一些新问题也引起了监管部门的关注。去年12月证监会举行了证券公司风控管理培训，今年2月在新闻通气会上宣布对证券公司的资产管理业务进行重点现场检查，要求3月20日之前完成自查，上半年完成现场核查。

　　3月14日，证监会办公厅下发通知，针对资管业务重申资产管理业务的监管规定，要求证券公司采取切实措施，保护投资者利益。

　　针对券商集合计划备案管理出现的问题，证监会已经要求上海、江苏、甘肃证监局对国泰君安、海通、华泰、华龙等个别产品进行现场核查。证监会总的态度是，对核实存在违法违规的，依法采取措施或者自律措施；尚未明确规定的新情况、新问题，将认真对待，提出规范意见。

　　目前上述现场核查已经完成，将依法做出处理。有个别产品比较复杂，目前还在分析论证中，将尽快做出结论。

　　据记者了解，上述4家券商个别集合计划出现的问题各有不同。国泰君安是销售人员承诺保底，海通是个别产品采取了监管层反对的“资金池-资产池”模式，而华龙证券的两个小集合产品违规投资了商业银行票据。

　　一些业内人士将近期证监会对资管业务的现场检查视作创新的倒退，甚至与主要领导变动联系起来。实际上，证监会去年年底就已经开始强调创新中的风险。从上证所总经理任上调任证监会主席助理、分管机构监管工作的张育军，也曾在多次与券商的座谈中强调风险控制。

　　“目前证券公司的创新还都停留在很浅的层次，大部分的资管产品是为银行和信托提供通道，没有多大价值。”一位上市券商的中层干部对第一财经日报《财商》记者说。另一方面，他还担心券商的风控制度没有真正完善起来，一旦出现黑天鹅事件，可能产生难以估量的损失。

　　一位接近监管层的人士告诉记者，今年证监会在推进券商创新时，将弱化产品创新，而重点突出基础功能和基础制度的完善，促进券商回归金融机构的作用和地位，提升专业服务能力。

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