2019年版中国金融行业深度调研及市场前景分析报告

　　“金融”是指货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。金融在国民经济中具有举足轻重的地位和作用，是社会资金运动的中枢神经系统。现代市场经济条件下，以货币流通和社会信用总和为内容的金融在社会资金的筹措和分配中所占的比重越来越大。因此，金融作为一国社会资金流通系统的基本组成部分，对经济的增长和发展起着十分重要的调节控制作用。  

　　中国金融业发展壮大的历史，就是一部打破“大一统”金融体制，转型为多层次、多主体、多元化的金融业的历史。正是得益于三十余年金融业的改革发展，在**年的全球金融危机中，中国金融业不但全身而退，更反超了西方的金融巨头。与GDP规模位居世界第二相一致，中国金融业成长为国际金融体系中不容忽视的重要力量。  

　　据中国产业调研网发布的2019年版中国金融行业深度调研及市场前景分析报告显示，中国金融市场平稳较快发展。**年，债券市场共发行人民币债券9.0万亿元，同比增加12.5%；债券托管总额达29.6万亿元，同比增加13.0%；商业银行柜台开户数量达到1357万户，较**年增加197万户，增长17.0%。**年1-**月，债券市场累计发行债券4.4万亿元，同比增加15.4%；银行间市场现券交易累计成交14.2万亿元；货币市场成交量共计88.7万亿元，同比增加2.8%；上证综指收于2039.21点，较**月末上涨13个点，涨幅0.63%。**月末，沪市日均交易量为600.0亿元，较**月份减少198.4亿元。  

　　《金融业发展和改革“十二五”规划》确定了“十二五”时期金融改革发展总体目标。根据规划目标，“十二五”时期，中国金融服务业增加值占国内生产总值比重将保持在5%左右。规划还提出，到“十二五”期末，金融结构调整要取得明显进展，非金融企业直接融资占社会融资规模比重将提高至15%以上。银行、证券、保险等主要金融行业的行业结构和组织体系更为合理。此外，城镇化和互联网金融业等也为中国金融行业提供了广阔的发展空间，未来仍是中国金融行业发展的大好时机。  

　　《2019年版中国金融行业深度调研及市场前景分析报告》对金融市场的分析由大入小，从宏观到微观，以数据为基础，深入的分析了金融行业在市场中的定位、金融行业发展现状、金融市场动态、金融重点企业经营状况、金融相关政策以及金融产业链影响等。  

　　《2019年版中国金融行业深度调研及市场前景分析报告》还向投资人全面的呈现了各大金融公司和金融行业相关项目现状、金融未来发展潜力，金融投资进入机会、金融风险控制、以及应对风险对策等。  



第一章 金融概述   中  

　　第一节 金融定义   国  

　　第二节 金融行业发展历程   产  

　　第三节 金融分类情况   业  

　　第四节 金融产业链分析   调  

　　　　一、产业链模型介绍   研  

　　　　二、金融产业链模型分析   网  



第二章 2015-2019年中国金融行业发展环境分析   ｗ  

　　第一节 2015-2019年中国经济环境分析   ｗ  

　　　　一、宏观经济   ｗ  

　　　　二、工业形势   ．  

　　　　三、固定资产投资   Ｃ  

　　第二节 金融行业相关政策   ｉ  

　　　　一、国家“十三五”产业政策   ｒ  

　　　　二、其他相关政策   ．  

　　　　三、出口关税政策   ｃ  

　　第三节 2015-2019年中国金融行业发展社会环境分析   ｎ  

　　　　一、居民消费水平分析   中  

　　　　二、工业发展形势分析   智  



第三章 金融市场运行分析   林  

　　第一节 金融业经营情况   ４  

　　　　一、商业银行不良贷款率升至1.00%，资本充足率也有所提高   ０  

　　　　二、保险业保费收入   ０  

　　　　三、券商业绩大幅下滑，行业进入业务转型升级的关键时期   ６  

　　第二节 货币市场交易情况   １  

　　　　一、货币市场交易活跃，银行间回购、拆借市场成交量总体增加   ２  

　　　　二、货币市场利率总体高于上年   ８  

详,情：  

　　第三节 债券市场交易情况   ６  

　　　　一、国债发行   ６  

　　　　二、政策性银行债发行   ８  

　　　　三、政策性银行债发行   中  

　　　　四、农业发展银行共发行   国  

　　第四节 股票市场交易情况   产  

　　　　一、股票成交量   业  

　　　　二、股票市场   调  

　　第五节 股票市场交易情况   研  

　　第六节 外汇市场交易情况   网  

　　第七节 期货市场交易情况   ｗ  

　　　　一、分交易所情况   ｗ  

　　　　二、分品种情况   ｗ  



第四章 金融国内产品价格走势及影响因素分析   ．  

　　第一节 国内产品2015-2019年价格回顾   Ｃ  

　　第二节 国内产品当前市场价格及评述   ｉ  

　　第三节 国内产品价格影响因素分析   ｒ  

　　第四节 2019-2025年国内产品未来价格走势预测   ．  



第五章 2019年我国金融行业发展现状分析   ｃ  

　　第一节 我国金融行业发展现状   ｎ  

　　　　一、金融行业品牌发展现状   中  

　　　　二、金融行业需求市场现状   智  

　　　　三、金融市场需求层次分析   林  

　　　　四、我国金融市场走向分析   ４  

　　第二节 中国金融产品现状分析   ０  

　　第三节 中国金融行业存在的问题   ０  

　　　　一、金融产品市场存在的主要问题   ６  

　　　　二、国内金融产品市场的三大瓶颈   １  

　　　　三、金融产品市场遭遇的规模难题   ２  

　　第四节 对中国金融市场的分析及思考   ８  

　　　　一、金融市场特点   ６  

　　　　二、金融市场分析   ６  

　　　　三、金融市场变化的方向   ８  

　　　　四、中国金融行业发展的新思路   中  

　　　　五、对中国金融行业发展的思考   国  



第六章 2019年中国金融行业发展概况   产  

　　第一节 2019年中国金融行业发展态势分析   业  

　　第二节 2019年中国金融行业发展特点分析   调  

　　第三节 2019年中国金融行业市场供需分析   研  



第七章 金融行业市场竞争策略分析   网  

　　第一节 行业竞争结构分析   ｗ  

　　　　一、现有企业间竞争   ｗ  

　　　　二、潜在进入者分析   ｗ  

　　　　三、替代品威胁分析   ．  

　　　　四、供应商议价能力   Ｃ  

　　　　五、客户议价能力   ｉ  

　　第二节 金融市场竞争策略分析   ｒ  

　　　　一、金融市场增长潜力分析   ．  

　　　　二、金融产品竞争策略分析   ｃ  

　　　　三、典型企业产品竞争策略分析   ｎ  

　　第三节 金融企业竞争策略分析   中  

　　　　一、2019-2025年我国金融市场竞争趋势   智  

　　　　二、2019-2025年金融行业竞争格局展望   林  

　　　　三、2019-2025年金融行业竞争策略分析   ４  



第八章 金融行业投资与发展前景分析   ０  

　　第一节 2019年金融行业投资情况分析   ０  

　　　　一、2019年总体投资结构   ６  

　　　　二、2019年投资规模情况   １  

　　　　三、2019年投资增速情况   ２  

　　　　四、2019年分地区投资分析   ８  

　　第二节 金融行业投资机会分析   ６  

　　　　一、金融投资项目分析   ６  

　　　　二、可以投资的金融模式   ８  

　　　　三、2019年金融投资机会   中  

　　　　四、2019年金融投资新方向   国  

　　第三节 金融行业发展前景分析   产  

　　　　一、金融危机下金融市场的发展前景   业  

2015 version of the Chinese financial sector depth research and analysis of market prospects  

　　　　二、2019年金融市场面临的发展商机   调  



第九章 2019-2025年中国金融行业发展前景预测分析   研  

　　第一节 2019-2025年中国金融行业发展预测分析   网  

　　　　一、未来金融发展分析   ｗ  

　　　　二、未来金融行业技术开发方向   ｗ  

　　　　三、总体行业“十三五”整体规划及预测   ｗ  

　　第二节 2019-2025年中国金融行业市场前景分析   ．  

　　　　一、产品差异化是企业发展的方向   Ｃ  

　　　　二、渠道重心下沉   ｉ  



第十章 我国金融供需状况分析   ｒ  

　　第一节 金融行业供给情况分析   ．  

　　第二节 金融行业需求情况分析   ｃ  

　　第三节 2019-2025年金融行业供需预测   ｎ  



第十一章 金融行业上下游行业分析   中  

　　第一节 上游行业分析   智  

　　　　一、发展现状   林  

　　　　二、发展趋势预测   ４  

　　　　三、行业新动态及其对金融行业的影响   ０  

　　　　四、行业竞争状况及其对金融行业的意义   ０  

　　第二节 下游行业分析   ６  

　　　　一、发展现状   １  

　　　　二、发展趋势预测   ２  

　　　　三、行业新动态及其对金融行业的影响   ８  

　　　　四、行业竞争状况及其对金融行业的意义   ６  



第十二章 2019-2025年金融行业发展趋势及投资风险分析   ６  

　　第一节 当前金融存在的问题   ８  

　　第二节 金融未来发展预测分析   中  

　　　　一、中国金融发展方向分析   国  

　　　　二、2019-2025年中国金融行业发展规模   产  

　　　　三、2019-2025年中国金融行业发展趋势预测   业  

　　第三节 2019-2025年中国金融行业投资风险分析   调  

　　　　一、市场竞争风险   研  

　　　　二、原材料压力风险分析   网  

　　　　三、技术风险分析   ｗ  

　　　　四、政策和体制风险   ｗ  

　　　　五、外资进入现状及对未来市场的威胁   ｗ  



第十三章 金融国内重点生产厂家分析   ．  

　　第一节 中国工商银行股份有限公司   Ｃ  

　　　　一、企业基本概况   ｉ  

　　　　二、2015-2019年企业经营与财务状况分析   ｒ  

　　　　　　（一）企业偿债能力分析   ．  

　　　　　　（二）企业运营能力分析   ｃ  

　　　　　　（三）企业盈利能力分析   ｎ  

　　　　三、2015-2019年企业竞争优势分析   中  

　　　　四、企业未来发展战略与规划   智  

　　第二节 北京银行股份有限公司   林  

　　　　一、企业基本概况   ４  

　　　　二、2015-2019年企业经营与财务状况分析   ０  

　　　　　　（一）企业偿债能力分析   ０  

　　　　　　（二）企业运营能力分析   ６  

　　　　　　（三）企业盈利能力分析   １  

　　　　三、2015-2019年企业竞争优势分析   ２  

　　　　四、企业未来发展战略与规划   ８  

　　第三节 中国人寿保险（集团）公司   ６  

　　　　一、企业基本概况   ６  

　　　　二、2015-2019年企业经营与财务状况分析   ８  

　　　　　　（一）企业偿债能力分析   中  

　　　　　　（二）企业运营能力分析   国  

　　　　　　（三）企业盈利能力分析   产  

　　　　三、2015-2019年企业竞争优势分析   业  

　　　　四、企业未来发展战略与规划   调  

　　第四节 中国平安保险（集团）股份有限公司   研  

　　　　一、企业基本概况   网  

　　　　二、2015-2019年企业经营与财务状况分析   ｗ  

　　　　　　（一）企业偿债能力分析   ｗ  

　　　　　　（二）企业运营能力分析   ｗ  

　　　　　　（三）企业盈利能力分析   ．  

2015年版中國金融行業深度調研及市場前景分析報告  

　　　　三、2015-2019年企业竞争优势分析   Ｃ  

　　　　四、企业未来发展战略与规划   ｉ  

　　第五节 中信证券股份有限公司   ｒ  

　　　　一、企业基本概况   ．  

　　　　二、2015-2019年企业经营与财务状况分析   ｃ  

　　　　　　（一）企业偿债能力分析   ｎ  

　　　　　　（二）企业运营能力分析   中  

　　　　　　（三）企业盈利能力分析   智  

　　　　三、2015-2019年企业竞争优势分析   林  

　　　　四、企业未来发展战略与规划   ４  

　　第六节 华泰证券股份有限公司   ０  

　　　　一、企业基本概况   ０  

　　　　二、2015-2019年企业经营与财务状况分析   ６  

　　　　　　（一）企业偿债能力分析   １  

　　　　　　（二）企业运营能力分析   ２  

　　　　　　（三）企业盈利能力分析   ８  

　　　　三、2015-2019年企业竞争优势分析   ６  

　　　　四、企业未来发展战略与规划   ６  



第十四章 重点省市金融市场运行分析   ８  

　　第一节 中国金融市场总体情况   中  

　　第二节 各地区银行业发展情况   国  

　　第三节 各地区证券业发展情况   产  

　　第四节 各地区保险业发展情况   业  

　　第五节 各地区资金流向和融资结构   调  

　　第六节 金融生态环境建设   研  

　　第七节 中国区域金融市场展望   网  

　　　　一、东部地区   ｗ  

　　　　二、中部地区   ｗ  

　　　　三、西部地区   ｗ  

　　　　四、东北地区   ．  



第十五章 2019-2025年中国金融行业投资战略研究   Ｃ  

　　第一节 2015-2019年中国金融行业投资策略分析   ｉ  

　　　　一、金融投资策略   ｒ  

　　　　二、金融投资筹划策略   ．  

　　　　三、2019年金融品牌竞争战略   ｃ  

　　第二节 2019-2025年中国金融行业品牌建设策略   ｎ  

　　　　一、金融的规划   中  

　　　　二、金融的建设   智  

　　　　三、金融业成功之道   林  



第十六章 市场指标预测及行业项目投资建议   ４  

　　第一节 中国金融行业市场发展趋势预测   ０  

　　第二节 金融产品投资机会   ０  

　　第三节 金融产品投资趋势分析   ６  

　　第四节 项目投资建议   １  

　　　　一、行业投资环境考察   ２  

　　　　二、投资风险及控制策略   ８  

　　　　三、产品投资方向建议   ６  

　　　　四、项目投资建议   ６  



第十七章 金融企业制定“十三五”发展战略研究分析   ８  

　　第一节 “十三五”发展战略规划的背景意义   中  

　　　　一、中国经济发展方式转型进入攻坚期，必然要求金融发展方式加快转型   国  

　　　　二、增强金融体系服务实体经济的能力，客观要求加快金融改革步伐   产  

　　　　三、金融发展和改革步入深化期，关键领域改革迎来有利时间窗口   业  

　　第二节 “十三五”发展战略规划的制定原则   调  

　　　　一、坚持开放共赢   研  

　　　　二、坚持城乡统筹   网  

　　　　三、坚持创新发展   ｗ  

　　　　四、坚持可持续发展   ｗ  

　　　　五、坚持成果共享   ｗ  

　　第三节 (北京中智′林)“十三五”发展战略规划的制定依据   ．  

　　　　一、国家产业政   Ｃ  

　　　　二、行业发展规律   ｉ  

　　　　三、企业资源与能力   ｒ  



图表目录   ．  

　　图表 1 产业链形成模式示意图   ｃ  

　　图表 2 2015-2019年国内生产总值季度累计同比增长率（%）   ｎ  

　　图表 3 2015-2019年工业增加值月度同比增长率（%）   中  

2015 niánbǎn zhōngguó jīnróng hángyè shēndù tiáo yán jí shìchǎng qiánjǐng fēnxī bàogào  

　　图表 4 2015-2019年固定资产投资完成额月度累计同比增长率（%）   智  

　　图表 5 2019年居民消费价格主要数据   林  

　　图表 6 2015-2019年居民消费价格指数（上年同月=100）   ４  

　　图表 7 2015-2019年工业品出厂价格指数（上年同月=100）   ０  

　　图表 8 2019年财政部国债发行情况发行量单位：亿元人民币   ０  

　　图表 9 2019年国家开发银行金融债发行情况   ６  

　　图表 10 2019年国家开发银行金融债发行情况   １  

　　图表 11 2019年中国进出口银行金融债发行情况   ２  

　　图表 12 2019年中国农业发展银行金融债发行情况   ８  

　　图表 13 境内外市场筹资情况   ６  

　　图表 14 股票市场成交额   ６  

　　图表 15 沪深指数走势   ８  

　　图表 16 2019年股票市场   中  

　　图表 17 2019年股票市场筹资额   国  

　　图表 18 2019年股票市场成交额   产  

　　图表 19 2019年沪深股市指数走势   业  

　　图表 20 2019年股票市场总值   调  

　　图表 21 2019年外汇市场   研  

　　图表 22 2019年期货市场   网  

　　图表 23 2019年期货市场交易情况   ｗ  

　　图表 24 10月主要货币市场利率走势   ｗ  

　　图表 25 同业拆借、回购加权平均利率走势图   ｗ  

　　图表 26 2019年以来主要债券换手率   ．  

　　图表 27 公开市场操作货币投放与回笼测算表   Ｃ  

　　图表 28 2019年货币供应量   ｉ  

　　图表 29 各层次货币供应量同比增长趋势（2011.1-2013.11）   ｒ  

　　图表 30 本外币贷款余额及增幅趋势（2011.1-2013.11）   ．  

　　图表 31 本外币存款余额及增幅趋势（2011.1-2013.11）   ｃ  

　　图表 32 2019年A股市场筹资额   ｎ  

　　图表 33 2019年股票市场成交额   中  

　　图表 34 2019年沪深指数走势   智  

　　图表 35 2019年债券市场发行情况（单位：亿元）   林  

　　图表 36 2019年金融机构人民币信贷收支   ４  

　　图表 37 2019年金融机构人民币中长期，短期贷款余额   ０  

　　图表 38 2019年金融机构各项人民币存款额   ０  

　　图表 39 2019年金融机构人民币存贷款增速变化趋势   ６  

　　图表 40 2019年金融机构人民币存贷差余额   １  

　　图表 41 2019年年末银行业金融机构地区分布   ２  

　　图表 42 近3年中国工商银行股份有限公司资产负债率变化情况   ８  

　　图表 43 近3年中国工商银行股份有限公司产权比率变化情况   ６  

　　图表 44 近3年中国工商银行股份有限公司固定资产周转次数情况   ６  

　　图表 45 近3年中国工商银行股份有限公司流动资产周转次数变化情况   ８  

　　图表 46 近3年中国工商银行股份有限公司总资产周转次数变化情况   中  

　　图表 47 近3年中国工商银行股份有限公司销售毛利率变化情况   国  

　　图表 48 近3年北京银行股份有限公司资产负债率变化情况   产  

　　图表 49 近3年北京银行股份有限公司产权比率变化情况   业  

　　图表 50 近3年北京银行股份有限公司固定资产周转次数情况   调  

　　图表 51 近3年北京银行股份有限公司流动资产周转次数变化情况   研  

　　图表 52 近3年北京银行股份有限公司总资产周转次数变化情况   网  

　　图表 53 近3年北京银行股份有限公司销售毛利率变化情况   ｗ  

　　图表 54 近3年中国人寿保险（集团）公司资产负债率变化情况   ｗ  

　　图表 55 近3年中国人寿保险（集团）公司产权比率变化情况   ｗ  

　　图表 56 近3年中国人寿保险（集团）公司固定资产周转次数情况   ．  

　　图表 57 近3年中国人寿保险（集团）公司流动资产周转次数变化情况   Ｃ  

　　图表 58 近3年中国人寿保险（集团）公司总资产周转次数变化情况   ｉ  

　　图表 59 近3年中国人寿保险（集团）公司销售毛利率变化情况   ｒ  

　　图表 60 近3年中国平安保险（集团）股份有限公司资产负债率变化情况   ．  

　　图表 61 近3年中国平安保险（集团）股份有限公司产权比率变化情况   ｃ  

　　图表 62 近3年中国平安保险（集团）股份有限公司固定资产周转次数情况   ｎ  

　　图表 63 近3年中国平安保险（集团）股份有限公司流动资产周转次数变化情况   中  

　　图表 64 近3年中国平安保险（集团）股份有限公司总资产周转次数变化情况   智  

　　图表 65 近3年中国平安保险（集团）股份有限公司销售毛利率变化情况   林  

　　图表 66 近3年中信证券股份有限公司资产负债率变化情况   ４  

中国の金融セクターの深さの研究と市場の見通しの分析の2015年版  

　　图表 67 近3年中信证券股份有限公司产权比率变化情况   ０  

　　图表 68 近3年中信证券股份有限公司固定资产周转次数情况   ０  

　　图表 69 近3年中信证券股份有限公司流动资产周转次数变化情况   ６  

　　图表 70 近3年中信证券股份有限公司总资产周转次数变化情况   １  

　　图表 71 近3年中信证券股份有限公司销售毛利率变化情况   ２  

　　图表 72 近3年华泰证券股份有限公司资产负债率变化情况   ８  

　　图表 73 近3年华泰证券股份有限公司产权比率变化情况   ６  

　　图表 74 近3年华泰证券股份有限公司固定资产周转次数情况   ６  

　　图表 75 近3年华泰证券股份有限公司流动资产周转次数变化情况   ８  

　　图表 76 近3年华泰证券股份有限公司总资产周转次数变化情况   中  

　　图表 77 近3年华泰证券股份有限公司销售毛利率变化情况   国  

　　图表 78 2019年年末银行业金融机构地区分布   产  

　　图表 79 2019年年末各地区金融机构人民币存贷款余额增速 单位：%   业  

　　图表 80 2019年年末各地区金融机构本外币存贷款余额结构 单位：%   调  

　　图表 81 2019年年末金融机构本外币存贷款余额地区分布   研  

　　图表 82 2019年末各地区金融机构本外币各项存款余额及增长率   网  

　　图表 83 2019年年末各地区金融机构本外币各项贷款余额及增长率   ｗ  

　　图表 84 2019年年末新型农村机构地区分布   ｗ  

　　图表 85 2019年年地方法人金融机构部分运营指标   ｗ  

　　图表 86 2019年年末各地区证券业分布   ．  

　　图表 87 2019年年末各地区保险业分布   Ｃ  

　　图表 88 2019年年货币市场资金净融入（净融出）情况   ｉ  

　　图表 89 2019年年末票据业务地区分布   ｒ  

　　图表 90 2019年年各地区非金融机构部门贷款、债券、股票融资额增速   ．  

　　图表 91 2019年非金融机构部门贷款、债券、股票融资额地区分布   ｃ  

　　图表 92 2019年年各地区城镇居民人均可支配收入   ｎ  

　　图表 93 2019年年各地区农村居民人均纯收入   中  

　　图表 94 2019年年各地区居民平均消费倾向   智  

　　图表 95 2019年年各地区社会消费品零售总额比重和增长率   林  

　　图表 96 2015-2019年年城乡居民家庭恩格尔系数变动趋势   ４  

　　图表 97 2019年年各地区恩格尔系数   ０  

　　图表 98 2019年各地区固定资产投资（不含农户）比重和增长率   ０  

　　图表 99 2019年年各地区出口总额比重和增长率   ６  

　　图表 100 2019年年各地区进口总额比重和增长率   １  

　　图表 101 2019年年各地区进出口差额   ２  

　　图表 102 2019年年各地区实际利用外资比重和增长率   ８  

　　图表 103 2019年年各地区财政收入和财政支出情况   ６  

　　来自：

　　中国产业调研网