南京证券股份有限公司： 全方面提升反洗钱综合效能

南京证券多年来致力于筑牢反洗钱内控机制，优化反洗钱监测系统，培育反洗钱理念和文化三道屏障；做实前端客户身份识别、后端大额和可疑交易的甄别与报告两大要点。多维度全方位提高反洗钱工作效率，打造有力机制，严加防范风险。

其一，筑牢反洗钱内控机制，上下联动协同配合反洗钱。公司将制度建设作为反洗钱工作的重要抓手，努力构建覆盖所有关键业务流程和重点工作环节的制度体系，使反洗钱工作有章可依。为将反洗钱各项工作落到实处，公司专门成立反洗钱领导小组，发挥“总指挥”、“总调度”作用，由公司总裁担任组长，分管领导、总工程师担任副组长，各业务条线负责人为小组成员，每季度均召开会议探讨反洗钱重大事项并统一部署下一步反洗钱工作。通过在公司总部、分支机构设立反洗钱专员形式，构建分层管理、分工明确、快速反应的组织架构，确保各项监管要求逐一落实到具体部门，形成“上下联动、协同配合”的反洗钱内控机制。

其二，优化反洗钱信息系统，提升监测水平。公司经过多年积极探索，构建了一套涵盖事前、事中和事后较为完整的反洗钱信息系统体系，包括反洗钱客户风险等级划分系统、大额和可疑交易监测系统。现有反洗钱系统可进行洗钱行为监测预警并实现大额和可疑交易的自动筛选，通过对信息跟踪、采集和处理，实现监测、预警、分析和报送。2018年公司稳步推进反洗钱系统升级工作，外购黑名单数据库及非自然人客户受益所有人信息系统，为反洗钱工作提供了有力的技术保障。

其三加强反洗钱宣导培训，提高反洗钱理念。2018年公司紧密联系工作实际，分层次、分对象开展了系列反洗钱宣传活动。立足营业网点、深入社会基层、利用自媒体等多种方式向社会公众宣传洗钱犯罪的特点、手段和危害，提升了社会公众对洗钱犯罪的认知水平和防范意识。工作落实，关键在人，公司持续完善反洗钱专业人才培养机制，分层次、有步骤地对管理层、操作层进行系统、科学的培训。

其四，做实客户身份识别工作，构筑安全防线。通过客户身份识别，从源头上杜绝洗钱，防范金融风险，构筑安全防线。公司严格审查、仔细核对客户提交的有效身份证明文件的真实性、准确性、完整性，确保人证合一。在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，严格按照规定开展客户身份识别及受益所有人身份识别工作。

其五，做实大额可疑交易报送工作，提升反洗钱成效。公司反洗钱系统自动计算并形成可疑交易预警，由反洗钱工作人员进行分析与甄别，以“合理怀疑”为基础进行可疑交易报告。目前公司结合业务实际建立了可疑交易监测模型，切实做到案例特征化、特征指标化、指标模型化。从客户身份、收入状况、可疑交易特征、交易对手、交易所在地风险状况、交易目的等方面分析涉嫌犯罪类型，切实有效提高报告的数量与质量。

当前洗钱呈现出业务模式更多，交易链条更长，参与主体更广，法律关系更复杂等趋势，极大的隐藏了真实的资金来源及目的。面对国内外复杂多变的反洗钱形势和不断提高的监管要求，南京证券将继续建立健全反洗钱内控制度和组织架构，形成良好的反洗钱合规文化和工作机制，不断提高反洗钱工作水平，为促进我国金融持续健康发展和社会和谐进步做出新的更大贡献。（李剑锋）