兴业证券私行部客户遭遇“飞单“ 多款产品逾期

　　再比如，盈华融资租赁有限公司2018年非公开债务融资计划（盈华久盈）的发行人为盈华融资租赁有限公司。启信宝信息显示，“先锋系”旗下子公司中国融资租赁有限公司直接持有盈华融资租赁有限公司21.38%的股权。

　　对于上述投资者遭遇的未兑付的理财产品，兴业证券对记者表示，金麒麟1号X98、鑫利5号X45为公司资管产品，且已兑付；其余产品非公司代销的产品，也从未收取过关于这些产品的代销费用。公司代销的金融产品均通过公司官网公示，并向投资者提示购买金融产品的风险。

　　被告知“飞单”

　　兴业证券官网人员信息公示显示，郏嘉琪所属部门及机构为兴业证券上海分公司，具有基金从业资格，证书取得日期为2019年6月27日，证书有效截止日期为2021年6月27日，证书状态栏显示为“正常”。

　　上述6位投资者表示，他们在与兴业证券沟通时，被告知未兑付的理财产品是郏嘉琪“飞单”的产品。兴业证券私人银行部客户总监戚玮琛和上海分公司副总经理柯文玮给出的理由是：合同没有兴业证券的盖章，打款没有打给兴业证券。

　　俞女士等投资者认为，“这是兴业证券一早构架的两手准备，销售时称是兴业证券的代销产品，售后就变成了没有代销权，一旦出问题就可以以没有代销资格‘甩锅’给员工个人。”

　　兴业证券方面表示，公司、上海分公司未发行或代销客户反映的上述金融产品，亦未组织任何人销售或者推荐上述金融产品，客户所述到期未兑付的产品非我司发行或代销产品，不存在个别投资者所称的“两手准备”，该观点不符合事实情况。

　　俞女士表示，“牧鑫蔚观1号私募证券投资基金是以我先生名义在兴业证券购买的第1款线下产品，兴业证券客户经理郏嘉琪介绍这款产品时说是兴证代销，当我提出看代销合同时，他的回答是代销合同是兴业证券与管理人签署不呈现给客户。打款方式是直接打到募集账户，当时客户经理称代销产品都是直接打到管理人指定的募集账户的。之后该客户经理推介我购买的线下其他产品，也都是打到管理人指定的募集账户。”

　　兴业证券代销金融产品的流程到底是什么样的？兴业证券方面称，公司代销的金融产品可以使用兴业证券官方交易自助渠道，通过客户在公司开立的资金账户进行购买，即购买资金通过客户银行三方存管账户转账至在兴业证券开立的资金账户后完成划转。若非通过公司资金账户进行购买的金融产品，客户应至营业部柜台签署合同，完成双录后，以转账汇款方式将资金转至合同明确约定的收款账户。除官网公示的产品之外，客户通过转账或汇款至个人或第三方账户方式购买的金融产品均不是公司销售的产品。

　　记者也对比了兴业证券近期在其官网上公布的《兴业证券代销金融产品公示》，俞女士等投资者在兴业证券客户经理推介下购买的已到期却并未兑付的理财产品并未在列。

　　《证券公司代销金融产品管理规定》第六条明确规定，证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。

　　但近年来，券商在私募代销领域的违规案例屡见不鲜。仅今年以来，券商代销金融产品违规被监管处罚就不在少数，问题则主要集中在员工“飞单”方面。

　　例如，4月2日，中信证券上海环球金融中心营业部收到上海证监局的警示函，原因是部分员工在2015年10月至2017年3月期间擅自销售非中信证券自主发行或代销的金融产品。

　　此外，今年以来，大通证券、银河证券、东莞证券、东吴证券也都因发生员工“飞单”相关问题而被监管点名。

　　在私募领域金融产品无法兑付频发的当下，“飞单”风险不言而喻。

　　对于客户经理郏嘉琪的“飞单”行为对投资者造成的损失，兴业证券回复记者称，截至目前公司已接待客户到访20余次。公司一直耐心进行沟通，建议投资者通过司法途径，依法向相关责任人追究法律责任，维护自己的合法权利，并向客户推荐了专业律师。同时，公司已向客户提出，将利用自己的专业能力，尽力协助客户梳理资料、分析相关方可能存在的责任、为客户向相关责任方维权，提供各项必要的协助。